“三严四规”之我见

    上级行就内控合规管理提出了“三个严格”和“四个规范”，“三个严格”即对员工严格教育、严格要求、严格管理；“四个规范”即规范经营、规范管理、规范操作、规范核算。为了提高员工风险防范能力和内控合规管理能力，对行内员工进行了培训和学习指导。

    “三个严格”不仅是上级行对我们的要求，更是我们自己工作时要对自己的要求，将这些严格要求渗透到每一次服务当中，让客户在感受到我们建行的优质服务的同时，也让客户体会到建行严格风险管理的企业文化。“四个规范”要求我们从每一笔业务着手，从每一个客户做起，保证控制到每一笔业务的风险点，从开户资料审核开始，落实到每笔业务的审查。牢固树立风险意识，把风险防控落实到实处，要牢记“十九条禁令”“288条”等规章制度。

    为了更好地落实“三个严格”和“四个规范”，可以从以下几个方面做起：一是建立严格合规管理的考查机制，细化到每一张凭证，每一笔业务盖章；二是将考查机制纳入绩效考核体系之中，建立长久有效的激励制度，对于合规管理的先进网点和先进个人要进行奖励激励，对于合规管理存在风险的网点和个人不但要帮助进行整改，也要有一定惩罚机制；三是定时进行合规管理的培训学习，让合规管理深入每一位员工的心中，让合规管理变成一种工作习惯。

    内控合规管理不是一个人就能做好的，不是做一次就一劳永逸的，也不是为了应付检查而临时突击的。它存在于日常工作中，需要我们从细节处入手，掌控全局，只有内控合规管理的基础工作做得好，业务才能办好，营销才能做好。