为了维护客户资金安全，防范可能存在的洗钱意图，在办理很多业务时我们需要核实客户身份，其中主要就是核实客户出示的身份证件是否是本人的。银行有为客户资金安全负责以及反洗钱的义务，应当认真执行核实客户身份的过程，尽职尽责地核实客户身份，核对身份证件。然而，在实际的业务办理中，有些客户因为图方便省事甚至其他不正当的理由会隐瞒事实，坚称所出示的身份证件就是其本人。遇到怀疑客户与身份证件是否为同一人的情况时，在通过人行核查系统联网核查确认身份证为真实有效的证件之后，通过平时的工作以及总结其他同事的做法，我认为我们可以通过以下三个方法来进一步判定。
第一招，可以再次仔细地进行多次核对，同时向其他同事寻求帮助，共同判断，尽量找出身份证上的照片与客户本人的不同之处，如：单双眼皮的区别等，并向客户提出存在这些区别。有些冒用他人身份证的客户在这样的审视下会忍不住坦白非本人办理。
第二招，如果客户仍然坚持是自己的身份证，可以请客户出示其他辅助证件，如驾驶证，学生证或者其他工作证件等。如果客户有携带其他证件，可以通过这些带照片的辅助证件认定是否为本人。
第三招，如果我们仔细核对仍然认为证件与客户非同一人，但客户坚称是本人的证件且无法提供其他辅助证件时，我们可以理直气壮地直接说出自己的判断，明确告诉客户我们判断这不是他本人的证件，请其出示自己的身份证。这时的语气一定要斩钉截铁，切勿畏畏缩缩，犹犹豫豫。如果客户是冒用他人的证件，这时多半都会承认。
核对身份证件，核实客户身份是银行的责任与义务，所以我们应当理直气壮地核对客户身份证件，切勿潜意识地觉得不好意思，不敢仔细核对客户与证件照片是否为同一人，或者信心不足，不敢判断不是同一人。只有公正地按规章操作，自信地作出判断，才能杜绝假冒他人身份办理业务，切实为客户资金安全尽责。
