前几日,在网点办理业务时发现A客户因短期有大额闲置资金,想寻找一个增值保值的方式。我便告知该客户现在定期接连几次降息,不如改变下以前的投资方式,可以试着购买我行的理财产品,同时我也详尽的介绍我行理财产品的性质,认购方式和风险水平。此时,旁边有一排队办理业务的B客户,可能是在投资公司工作,见该客户资金较大,便向其推荐他们的业务,并称国有控股,承诺收益。A客户听完之后有一些心动,并称会加以认真考虑,此时,我带着一种复杂的心情向A客户晓以利害之理,动以长远之情,同时加上了该客户的微信,告诉客户可以随时来咨询。
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