在同一工作岗位上，有的人勤勉敬业，俯首甘为“建行牛”；有的人则脚踩西瓜皮，滑到哪里算哪里，做一天和尚撞一天钟。更有甚者不好好工作，不珍惜眼前的大好机会，成天只会互相攀比，在心理上产生各种不平衡，干活计较报酬的有了，工作中搞权钱交易的有了，违法犯罪的也有了，出现这些现象，既有个人品质问题的内在原因，也有内部监管检查的缺失等因素。为加强案件防控、提升合规操作，必须在以下几方面下功夫，促使员工依规按章，不想、不愿、不敢、不能做违规和犯案的行为：
一是教育，通过教育增强防止自身违规或犯罪的能力，使员工树立正确的世界观、人生观和价值观，一心一意为银行服务，脚踏实地工作，不想违规。
二是激励，从绩效考核方面引导基层关注风险防范，对前台员工的激励机制要跟上，使员工有提高技能和服务质量的动力，直接获得更多收入和更好的发展空间，使员工珍惜银行的工作岗位、地位、收益和发展空间，不愿违规。
三是排查，全面了解和掌握员工工作时间内外的表现，从不同角度不同方位对可疑对象设防，使其感到“莫伸手、伸手必被捉”的震慑力，使其不敢违规。
四是制约，在进一步明晰岗位责任制的基础上，强调岗位制约，落实岗位监督机制，辅以强有力的问责机制，使其不能违规。
每起得逞的欺诈案件背后，都有银行员工违规的影子。员工应树立正确的价值观，消除“投机暴富”的心理，筑牢“勿以恶小而为之”的思想道德防线，从源头上遏制案件的发生。
