为进一步加强电话POS风险管理，在去年省行组织的专项审计过后，益阳市分行于近期组织了对电话POS(含助农取款)业务进行了风险自查。网点员工、外包队员的风险意识得到了很大的提高，电话POS业务管理能力、风险控制能力均得到不同程度的提升。
一、商户信息录入逐步规范。一是核查经营范围、经营者信息与申请资料是否相符，共核查活动商户500余户，未发现不相符现象。二是核查客户名称录入规范化程度。针对以前存在着以纯粹个人姓名作为商户名称的情况，本次核查一并进行整改，共修改该类问题13个。三是核查商户注册信息是否填写正确。对以前填写名称为简称的根据联联网核查查询到的名称进行了变更，共变更商户35户。
二、套取佣金行为得到遏止。自从2014年9月省行统一关闭手续费支付功能后，该行再未发生客户利用助农取款套取佣金现象。根据省行提供的助农取款疑似风险数据，开展了包括一台助农有20张以上银行卡频繁交易、交易终端异常、助农商户在自己终端上办理业务三项具体业务，通过交易明细电话联络客户，共核查32家商户，均无异常。
三、全面核查伪卡消费。未发现客户利用电话POS非法获取客户介质行为。该行组织网点开展了为期一个月的交易流水核查，同时通过个人业务分析与考核系统中的电话支付风险监测报表重点核查交易量频繁、交易骤增的商户。未发现伪卡消费行为。
四、认真建立电话POS管理台帐。根据上级行要求，对电话POS建立起营销台帐、未开通台帐、机具管理台帐。其中：机具管理台账登记了领用人、领用日期、领用网点、领用数量、结余数量等信息，并按季度做好库存盘点，确保账簿一致。未开通台帐按月发布通报，督导网点及外包公司及时上门安装，藉以提高商户活跃率。
五、不定期核查非法集资。以“一加强，两遏制”活动为契机，选取助农取款点作为重点排查对象，通过明查与暗访相结合，集中持续监测，未发现助农取款商户有非法集资风险。
