315晚会背后的“双基”管理

    耒阳支行以央视随机暗访中建行柜员成功识别假身份证为典型事例，进一步教育员工落实好双基管理要求，坚持合规操作，维护客户权益，切实防范操作风险。 提高员工风险防范意识。重视大额资金和特殊业务的客户身份核查，按规定使用人民银行身份证联网核查系统核查客户身份，全面加强对客户身份证信息核查工作的管理。重视电子银行渠道安全，对客户多做好风险提示与宣传工作，严加防范多种形式诈骗风险。 坚持遵章守纪依法合规。银行的规章制度是银行安全、平稳、有效运行的基石。严格遵守案件防控和风险防范规章制度，确保员工业务合规操作是银行柜员防范柜面风险，加强内控管理的关键。 确保内控“三无”目标实现。防范日常工作中很容易造成疏忽形成风险的地方。比如，大额存取转帐业务是否核对了客户身份证？办理开户时客户提供的身份证是否确是本人或者有效？是否核对客户的手机号码是否正确？离柜时是否锁屏，是否把凭证、印章、抽屉内的钱放入钱箱或保险柜上锁？现金与单证交接是否合规？查库时现金与单证是否账实相符？（耒阳）