2014年，衡阳分行全面落实贯彻上级行现金全额清分工作要求，强化现金管理、降低现金备付、提高资金利用效率，全行上下精细谋划、联动沟通，实现了衡阳行现金备付率连续四年控制在省行计划内，现金备付管理工作取得一定成效。主要做法有：
一、高度重视，明确目标
现金备付管理是关乎全行现金安全，影响资金效益，风险防范的重要内容之一，是现金管理工作的重中之重。对此市行领导、营运部门高度重视，早筹划，早安排，年初明确现金备付是会计营运工作的“硬指标”，将现金备付指标完成情况纳入年度《会计营运工作和委派营业主管考核办法》中。2014年度在上年考核管理的基础上又增加了现金备付管理的考核权重，加大基层会计营运工作和营业主管考核挂勾力度，引导全行上下关注现金备付管理工作，促进全行现金管理水平总体水平的提升。
二、强化考核，定期通报
今年衡阳行严格现金备付考核管理，修订出台了《会计营运工作和委派营业主管考核办法》、《人民币现金管理考核细则》、《2014年金库实物调缴管理要求》，2014重点创建了三个通报：会计营运工作周报、委派营业主管周报和会计检查督导周报。现金备付执行情况做为会计营运工作的五大指标之一营管部周周有通报，支行主管周周有反馈，督导周周有检查，现金备付管理工作执行的好坏，工作中存在的差距与不足，大家一目了然。三个通报的创建，确立了以网点主管为第一责任人的差错确认和反馈机制，强化了考核管理，形成了金库、营运管理部、支行委派主管的互动，业务执行高效率，问题整改和工作帮扶针对性强，目标更加明确。
三、全面分析，突出重点
每年一季度的旺季营销是全行现金收付的高峰期，2014年衡阳行现金库存高达2.5亿，市分行金库单日现金调缴达2亿元，创历史新高，一季度全行现金备付率0.67%，超省行计划 0.07 %。面对严峻形势，市行认真分析，二季度对全行的现金备付情况执行进行了一次全面的数据分析，通过现金出纳系统取数，将库存现金分为四大块，即：柜员现金、金库现金、自助设备现金和待提待缴现金。对相关数据进行全面分析，明确市分行金库和耒阳、南岳二个县级支行是全行现金备付管控的重点环节，把住关键行部，同时对全行自助设备的台均限额、柜员现金人均限额进行分析，匡算出合理数值，给基层予参考和指导。市分行营运部安排专人每日对全行的现金备付指标进行预警监测，对指标偏见离度大的行部进行重点跟踪，采取主管约谈、调研、培训、通报等多手段督促和帮助基层网点，全面提升全行现金备管理水平，三、四季度取得较好成效，为全年库存现金备付计划完成奠定了好的基础。
四、培训提升，强化执行
现金备付管理是一项系统工程，需要全行上下达成共识，共同努力。今年市分行加大了对支行主管现金备付管理知识的培训，利用主管例会、工作提示等多方式，细算风险管理和效益帐，用数据说话，引导主管关注现金备付执行情况，减少无效资金占用。营运部根据各支行现金收付业务量、自助设备台数、地域差异等因素，仔细核定支行库存限额，通过现金出纳系统，每日对支行现金实行监控，要求网点对前一日现金超限额情况进行全面了解和分析，采取措施，做好每日库存现金管理。 同时对柜员现金和自助设备现金库存进行压缩。要求网点每个营业日下午四点半前，匡算网点柜员现金和ATM现金库存，根据次日客户预约取款计划及ATM加钞计划，上报现金缴纳计划。逐台分析ATM用钞规律，掌握ATM交易量的变化，在保证正常支付的前提下，做到少加勤加，降低自助设备占款，要求各网点严格执行大额现金预约制度。形成全行上下联动共同管理控制现金备付的良好格局。
五、有的放矢、重点管控
市分行金库现金备付额约占全行总量的29%，担负着全部城区行及4个县支行共33个网点的现金集中整点清分工作，是全行现金管理的重点部位。对此市分行有的放矢，以市分行金库为中心，抓重点环节，多措并举，以点带面，全面降低集中配送行的库存现金，提高资金管理效益。一是着重做好金库现金的备付管理。市分行金库做为全行的出纳中心，库存现金包括离行自助设备现金、金库现金、及待提待缴现金三大块。金库人员人人关心每日的库存现金，离行自助设备维护人员不分周末、节假日动态监测自助设备的运行情况，密切与离行自助设备关联单位联系，及时掌握自助设备交易量的变化情况，对占款量大的设备每周清机2-3次，取款设备的退钞率控制12%范围内；一季度现金投放的旺季，为保证网点现金的及时供应，金库适度放松现金备付的控制，采取“投放明日，预估后日”的现金调度方式，极大程度地满足了网点的现金需求。春节后现金回笼高峰期，营运部门经理亲自带头、本部工作人员共同协助加班加点整点现金，加速金库现金回笼，压缩库存。二季度起，在现金回笼的淡季，九月份学校收缴学费的旺季，抓住全年库存控制的黄金期，基层上缴的现金款基本做到当日整点清分完毕；同时争取市人行货币发行科的理解支持，将人行现金上缴时间延迟一小时，遇三天以上节假日均安排各相关岗位人员加班，确保金库现金及时整点清分。二是金库自加压力，缓解基层现金备付与库存管理的矛盾。市分行金库增加网点现金调缴次数，实行每日上、下午两次现金调缴，最大限度地满足网点现金的调运需求，保证网点的柜员现金量控制在最低水平。三是主动为基层分忧解难。二节期间人行只收缴大面额回笼券，县支行小面额、零钞及残损币占库率高，金库主动想办法多渠道分流消化，帮助耒阳支行清分小面额、残破币400多万元，解决了衡东支行多年来无法上缴人行的老版人民币、不成捆残损币，库存积压的难题，帮助南岳、衡山支行整点清分一元纸币、硬币50多万元，以中心带面全面有效降低了全行现金备付率。
六、齐抓共管、实现双赢
基层网点改变思路，在提升客户满意度的同时，多策并举，有效压缩库存。衡南支行建立奖惩考核机制，主管按要求检查、按月通报，将库存现金管理纳入综合柜员考核指标，与绩效挂钩；对库存现金超限额的责任人，按《中国建设银行轻微违规行为积分管理办法》进行负向积分；对未超库存限额的柜员，按《办法》负向积分标准给予同等分值的正向积分；西渡支行每天对网点现金库存进行预估，合理配置自助设备的加钞额度，提高加钞、清机频率，减少现金沉淀。东阳渡支行强化监督，主管利用总行自助设备监控系统，每日不定时查看自助设备的库存情况，及时调缴库存现金，每天在金库规定的调缴现金时点前及时查看本网点的库存现金余额，了解当日客户的预约取款情况，提醒和督促现金柜员上报现金计划；衡东支行加强与客户沟通，严格执行大额取现预约和报备制度，设立专门的常用现金客户台帐，对经常有现金回笼和大额现金需求的客户安排专人维护，节假日前后，与客户提前联系了解现金需求，对需要零钞的基本客户定期联系，及时消耗库存零钞，减少整点工作量及占库。基层网点齐抓共管，全面落实降低全行现金备付率的同时，也满足了客户的需求，实现了银行与客户的双赢。（营运部）
