保护客户信息 切实防范金融诈骗

    在这个信息传播快速的时代，个人信息一不留神会就被泄露，由此诱发各种形式的诈骗。前几日，笔者就成功拦截了一起由于信息泄露引发的诈骗案。

    那天我正在大堂分流客户，突然一位中年客户一边打电话一边问我：“有人要给我转账，怎么在ATM机上确认这笔账”。乍一听，我以为客户是要查一笔别人给他转过来的款是否到账了。于是，试着与客户再次沟通确认。但是，客户一边打电话一边摇头，说是对方还没有打款，说要在ATM机上做视频确认才能把资金转过来……听到此处，我立刻提高警惕，放下手头其他事，建议客户把电话挂断，告诉他应该是遇到骗子了。没想到，客户一再强调说不可能，不但不挂电话，而且执意要插卡输密码。眼看客户马上要被骗子引入圈套，情急之下，我让客户把电话给我接。我向对方亮出银行工作人员的身份，询问他是要客户在ATM机上确认什么，对方说只是想让客户查一下看资金是否到账了，然后就挂了电话。挂断电话，我赶紧给客户解释这个过程，帮客户梳理一下情绪，给他讲述了一些诈骗常用的话术和手段，并且一再强调，对方转账过来无需收款方视频确认就可以到账。正当客户似乎有点明白的时候，骗子又来电话了，并要客户找一台没人的ATM机，操作过程中不要跟别人交流，以免别人盗取资金……这些正和我之前描述的常见诈骗话术吻合，客户这才相信对方是骗子并挂断了电话，但是嘴里还不停念叨：“按道理，不可能是骗子啊！他怎么知道我所有信息，连我妈的姓名都知道……”

    我担心骗子回头还会打电话用新话术诈骗客户，于是与客户沟通了事情的整个过程。客户说自己前不久登记过申请残疾补贴，后来有一个自称是残联的人打电话跟他核实信息，包括他的姓名、身份证号码、居住地址、银行卡号、父母姓名等，并且说为了避免别人冒充领补助金，还给了他一组所谓的接头密码一样的数字，说会有另一个残联的同事跟他联系教他如何领补助金。于是，客户按照第二个电话里的指引来到银行上演了刚刚那一幕。我查看了一下这两个电话号码，一个是上海的一个北京的。从事情的发展来看，应该是客户信息泄露引发的诈骗案，我给客户解释了整个骗局的来龙去脉，且一再叮嘱客户不要相信骗子的话，直到客户确实明白了整个骗局，我才放心。

    这起诈骗案给我们敲了警钟：客户信息十分重要，日常工作中要提高警惕，注意保护客户个人信息。例如最常用的客户身份证信息，不要因为一张身份证复印件是小事就随意放在他人可以轻易窥见的地方，要养成时刻为客户信息保密的习惯。防范金融诈骗，从我们自身做起，从保护客户信息做起。