11月中旬，在常德分行网站上有一则注意事项，一名叫程志刚的客户在过去两天时间里连续在三个不同的网点开立了三张建行卡，并且电子签约产品所留的手机号码也为空号，提醒其他网点注意。在早训时我们学习了此注意事项，会计主管提示到了年末，不法分子冒名开户的情况也日益频繁，要提起重视，提高警惕。中午1点半左右，就有人持着程志刚的身份证来我柜台开户，通过二代身份证核查系统，可以判断出此身份证为真实身份证，而且通过身份证照片和持证人比较也有相似之处，并且持证人也可以很流利的背出身份证件号码，看上去一切都像是正常的。 当我通过电话拨打开户凭条上的电话号码时，持证人脸上有过一丝不自然，说出开户凭条所留的手机号非他现在在用的。最终我行留下了他的真实通讯方式，以多次开户为由没有给他开户。无独有偶，昨天石门支行又发出一位名叫唐超军的多头可疑开户。
在接近年关，越来越多的不法份子持被盗，遗失的真实身份证让一些与身份证照片上相似的人来银行开户，不光给身份证的真实持有人有资金上的危险，也给一些经济案件的侦破带来影响，也会给我行的信誉产生不利因素。如何才能避免这些情况出现呢？
双基管理中规定：身份证必须通过身份证鉴别仪进行联网核查，并且在对持证人有怀疑时，可以问询持证人身份证件内容，比如出生年月，身份证号码，还可以要求持证人提供一些辅助证件：例如暂住证，工作证，学生证，驾驶证等等。最大限度减少冒名开户。
在电子银行签约的双基规定中也有一条：在为客户签约电子产品时，要亲自拨打客户所留下的手机号码，这样可以避免虚假开立电子产品，而且如果客户不是新开户，系统会反显客户名下已经开立电子产品的银行卡，可以和客户核对。
对于外地身份证有疑问时，可以先通过6104查询客户在建行的开户情况，与客户本人核实，如有出入必要时可要客户输入老卡的密码来核实身份。
总而言之，只有我们在办理业务时，严格按照规章制度来办理，仔细每一个细节，不给可疑分子可乘之机，保护自己，也杜绝风险。防微杜渐，才能做好双基工作。
