筑牢基础---多渠道了解你的客户

    为加强国际业务的合规开展，进一步提升国际业务质量，公司业务部国际业务条线本着“了解你的客户”原则来开展国际结算和贸易融资业务，以提高国际结算和贸易融资业务的风险防范能力，稳步推进部门基础管理工作。

    “了解你的客户”其中重要环节就是调查了解客户贸易背景。贸易融资投放前，应对合同、发票、提单等贸易凭证做表面的真实性审核，做到“单单一致，单证相符”。多渠道如通过外经贸管理部门网上查询、电话询问以及实地调查的方式核实该客户的进出口经营证明文件、经营资格、进出口贸易渠道和贸易记录的真实性；通过电子口岸、货物贸易监测系统核实装船及报关记录，证实报关记录真实且与融资发放日期、融资期限、贸易货物各要素（提单号、货物名称、重量、质量等）相匹配；利用海关电子口岸网、海关进出口数据等外部系统登陆中国海关网上服务大厅验证报关单真实性等。
   
    在经济整体下行，贸易融资风险由长三角、珠三角等沿海地带向内地扩散的形势下，多渠道“了解你的客户”成为确保业务推动和风险管理的重要基础，做好双基管理，时刻本着“了解你的客户”原则做好尽职调查，防范贸易融资风险于未然。