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观克隆银行卡案有感

时间:2014-11-12 16:02:36  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙河西支行  作者:刘惠敏

    在《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》一书中有这样一个经典案例,年轻柜员关某因家庭环境良好下, 自我感觉甚好,因而在骨子里有一股特别的傲气和清高,不甘心只当个普通的储蓄员,在极不平衡的心理状态下,他陷入了盗刷客户银行卡的罪恶深渊。他伙同外部社会人员陈某,由陈某负责制作非法读卡装置并研发可以接收测录信息的手机软件,而关某则利用单人临柜的机会,暗中将非法读卡装置安装在柜台的密码键盘和读卡器上。2010年12月至2011年2月,不到三个月的时间,关某及陈某二人利用上述方法非法复制客户银行卡13张,共窃取客户资金118万元。然天网恢恢疏而不漏,在公安机关的缜密侦查下, 关某与陈某很快就落入法网,等待他们的将是漫长的铁窗生涯。

    在这一起通过科技手段非法复制银行卡来盗取客户资金的高科技犯罪案件中,具有手段新颖、隐蔽性强、技术含量高等特征,对当前银行业风险防控的技术与手段上提出了新的挑战。因此,我们有必要做出一些措施防止这种案件的发生,我认为可以采取以下几个措施:
 
    一、提高银行员工业务素质,加强业务、风险案例、防控等知识的学习,高度重视新型高科技犯罪案件的防范,加强各岗位的联动配合,从源头堵截案情。
 
    二、加强案防手段的科技含量,主动了解新型案件,研究相关应对措施,加强案防科技手段,提高金融犯罪成本。
 
    三、对客户做好相应的资金安全防护提升。在客户办理业务的同时,应当提示客户做好相关的防范工作,妥善保管好自己银行卡以及密码,输入密码时注意遮挡等等。

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