目前,一代身份证停用后,二代身份证被假冒开户的情况逐渐增多,柜台经常会遇到不法分子利用他人丢失的身份证找相貌相似的人员到柜台开户,开通电子银行,从事诈骗活动。他们来开户时经常会说相片上的人就是我,我变胖变瘦了,我整过容等说辞,如何全面防范假冒开户带来的风险,麓谷科技支行采取了以下几种措施:
一、认真核对客户身份。
二、核实证件有效期。
三、查询系统中客户开户情况并对相关客户信息进行核对。
四、拨打客户预留电话号码。
通过对以上措施的实施我行已成功堵截多笔冒名开户交易,防范了由此带来的声誉风险,我行认为防止虚假开户是防范诈骗行为的关键一环,在加强人防的同时,希望总行优化我行的预警系统,使其更具及时性,有效性,使我们能在实际工作中更有效地预防潜在风险。
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