为了提高合规风险管理能力,不断完善合规风险管理长效机制,建设银行衡阳采霞街支行按照“夯实基础管理,加强基础管理”的指引,提高全行认识,积极构建合规制度管理基础,多措并举致力于强化柜面操作力度,落实“双基”工作。
一、强化“三字”原则,推进双基制度。
首先要倡导和落实“正”字原则,“正”要求银行的经营目标应兼顾绩效目标和合规目标,要求员工在经办业务的过程中严格执行每条规章,不违章操作,不越权办事。严控各个风险点,把好风险控制关。
其次,倡导和落实“全”字原则,要求双基制度覆盖到每一项业务,每一个操作点以及每一个员工,尤其在推出新产品、新服务时,应充分考虑内控先行,而不是业绩之上。
最后,倡导和落实“硬”字原则,认真落实事权划分、重要岗位分离、事后稽核、银企对帐、支付密码、参数控制等手段,不搞粗放型或者应付型的执行方案,全面提高银行风险控制能力效率。
二、狠抓方案落实,加强双基管理
一是开展各项活动,营造合规氛围。我行各领导非常注重个员工专业素养的培养和提高,经常通过培训会、晨会、例会等形式,召开基础管理讲评、案例分析和员工违规行为管理办法、规章制度等学习,使每一名员工熟练掌握风险控制要点、提高遵章守纪、规范操作、恪尽职守的能力。
二是细化岗位分工,确保有章可循。网点在岗位设置上做到了人人有事做,事事有人管,网点全体员工必须明确自身的工作任务和工作目标。
三是强化评估检查,严格责任追究。在上述措施基础上,网点将无差错、事故或无违章、无案件作为考察点列入员工绩效组成,体现出风险防范的价值,对于违规事项、核算差错的各责任人员则根据进行严格追究,并加大对会计条线和重点时段的检查监控力度,提高会计检查质量和效果,有力地促进了“双基”活动在我行的有效开展。