2014年8月20日-24日，我有幸参加了省行在珠海举办的境外投资及移民服务培训班的学习，各二级分行私人银行客户经理共计23人参加了培训。
本次培训班，省行邀请到了大中华集团总裁陆炳同和建行亚洲两名专业人士进行授课，授课内容既包括各国移民项目介绍、香港和澳洲成功案例分析、如何挖掘客户及客户礼仪、心态、内存外贷产品介绍，也包括对香港财富管理市场状况的介绍及对热点行业的细分解读。在每堂课授课结束之后，都留出足够的时间供现场交流，学员们踊跃提问，与授课老师积极互动。省行并分组对七个方向的研究进行了分组讨论，大家对本次培训上的收获体会，以及工作中碰到的问题进行了充分交流。培训主要收获总结如下：
第一 ，充分意识到投资移民业务的重要性。投资移民业务不仅能新增或稳定客户在我行的AUM，还能借此挖掘客户个人、家庭、企业境内外的全方位需求，创造可观的潜在业务营销机会和派生业务效益，带来较高的中间业务收入，是我行私人银行业务新的增长点。作为私人银行客户经理一方面，要从目标客户做起，对客户的需求了解更全面，营销精准度高，客户服务体验好；另一方面，不仅不与支行争利，而且还通过专业服务促进支行的业务发展。
第二，努力提升，学以致用。私人银行客户经理是对综合专业能力要求很强的一个岗位，需要为客户资产配置提供专业的支持。在专业上及产品的熟悉度上还存在很多不足，亟需得到进一步的提升。本次培训通过专家授课与积极互动的形式引导加强了对自身专业能力的提升，对投资移民产品及内存外贷产品又有了一个全新的了解，只有熟悉了产品，我们才能有的放矢，针对客户的需求为其提供最适合的产品服务，优化客户的资产配置，又稳固了存量私行客户在我行的资产，还可以将行外客户不断吸引到我行。
通过本次培训开拓了客户经理的视野，转变了思想，牢牢把握客户需求，努力寻找客户需求与我行服务及产品的结合点，实现多方共赢。
