近日，我有幸参加了省行私人银行部在珠海举办的核心客户经理团队人才培养活动，各二级分行私人银行客户经理共计23人参加了培训，本次活动主题为“境外投资与移民服务专项培训”。
这次培训时间安排非常紧凑，我们都很珍惜这次难得的学习机会，学习气氛浓厚。省行邀请到了大中华集团总裁陆炳同、巨龙公司业务骨干和建行亚洲两名专业人士进行授课，各位老师的讲座就像是一顿丰盛的大餐，精美地呈现在我们的面前，他们毫无保留的把自己在学习和工作中的经验拿出来与大家分享，可谓精彩纷呈。
首先，我们参观了与总行签约的三方投资移民机构——巨龙公司总部，巨龙公司负责人介绍了整个大中华集团的架构、历史、投资板块及业务发展现状。巨龙公司是大中华集团旗下的一家子公司，具备二十多年投资移民经验，以前专门做移民批发，所谓批发就是承接国内移民公司的资料打包递交移民局，近期开始转型做零售，目前在长沙成立了分公司。
接着，我们开始了投资移民、客户礼仪等一系列培训。
巨龙集团董事长陆总于20年前就已经移民到澳大利亚，他也因此与投资移民业务结缘。陆总给我们授课的内容是如何挖掘客户。他说作为一名客户经理，首先要有营销意识，要发短信告知客户我行有投资移民这项服务，来寻找意向客户。日常工作中重点关注三类客户：一是前来柜台打印流水的客户；二是做房产评估的客户；三是小孩准备出国留学的客户。遇上这几类客户我们就要留个心眼多问问，从而进一步了解客户是否有投资移民需求。在了解到客户有投资移民需求后，客户经理要做的工作就是及时联系三方公司的移民顾问，来为客户提供专业的服务与解答。他认为：尊重知识，更加要尊重专业。
珠海分公司总经理陈总曾经是珠海建行私行部的一名客户经理，她向我们详细介绍了各国移民项目知识，授课过程中结合自己丰富的工作经验与我们交流互动，并分享香港和澳洲成功案例。
巨龙公司培训总监张总是一位非常优雅的女士，曾经担任南航空姐们的礼仪培训老师。她为我们做了客户礼仪、心态等方面的培训，分享了形象沟通的“55387”法则：决定一个人的第一印象中55%体现在外表、穿着、打扮，38%的肢体语言及语气，而谈话内容只占到7%，可见注重仪容仪表对于我们的工作来说是多么的重要。
还有建行（亚洲）跨境金融部的两位业务骨干，为我们介绍了高端客户贷款（内存外贷）业务，对香港财富管理市场状况的介绍及对热点行业的细分解读。
最后，我们核心客户经理团队分组针对七个研究方向开展第一次研讨会。我很荣幸代表第一小组发言，与大家分享槟榔行业发展现状，尽管有些紧张，觉得准备内容还不够完善，但是我很高兴和我的队友们迈出了第一步，我们彼此信任，相互鼓励，共同进步。我相信在省行私人银行部的带领下，核心客户经理团队一定会越来越棒！
这次培训让我受益匪浅。在接受培训之前，对于投资移民业务，很多时候我们感到茫然、感到束手无策，而这次专项培训学习犹如为我们打开了一扇窗，拨云见日，使我在一次次的学习感悟中豁然开朗，对投资移民服务有了一个全面的了解，也充分意识到投资移民业务的重要性。投资移民业务不仅能新增或稳定客户在我行的AUM，还能借此挖掘客户个人、家庭、企业境内外的全方位需求，创造可观的潜在业务营销机会和派生业务效益，带来较高的中间业务收入，是我行私人银行业务新的增长点。在接下来的工作中，我行将加大投资移民业务的营销。
在此，借用巨龙公司张薇老师的话自勉：知道——悟到——做到——得到，通过学习获得成长；知礼——懂礼——习礼——用礼，通过礼仪培训提升素质。再次感谢省行私人银行部为我们提供这么难得的学习机会，促使我们在服务客户的轨道上大步前进！
