会计基础工作是会计工作的基本环节,也是经济管理工作的重要基础。对于银行业而言,会计营运涉及到众多的一线员工,是双基管理的关键。南县支行坚持一手抓业务发展、一手抓内控管理,以会计基础工作达标为抓手,通过建立和完善内控管理制度,不断加大检查力度,提升制度执行力;通过强化队伍建设,提高临柜服务效率,提升会计管理,促使会计管理工作走上制度化、规范化的轨道,推动各项业务又好又快发展。具体措施如下。
一、定期组织学习,加大柜员培训力度。主要侧重于业务知识、规章制度和操作技能的培训,以柜员自学为主,集中学习为辅,每周组织一次集中培训,由柜员按指定学习内容自己查找资料,轮流值班当小老师。每天晨会由会计主管抽查员工背诵19条禁令,员工从业守则等,组织好会计业务竞赛和柜员等级考试,通过竞赛和等级考试来激发员工的学习积极性,在全行形成良好的学习氛围,达到良好的学习效果。
二、加强流程监控。柜员的日常操作是否规范,主管授权是否流于形式,会计资料传递保管是否符合相关要求等等这些,都需要有流程监控。在柜员办理业务过程中,主管可以随时用眼观察或者通过不定期的录像查看,对一些特殊业务,需要授权的业务更是要仔细审查,对于一些禁止性规定如禁止代客行为等要落实到位。该积分时一定要积分,这是没有情面可讲的。“打是疼,骂是爱”这是会计主管常挂在嘴边的一句话。
三、主动自查自纠、扎实整改不留死角,委派营业主管牵头进行自查,涉及的方面包括:账户管理、大额存取、印鉴卡管理、登记簿登记、现金调拨、假币的收缴、柜员现金尾箱的管理、查库、会计人员交接、对账工作、挂账科目的清理、自助设备的管理、产品签约、岗位设置、有无违规代客形为等。通过以上环节的自查,逐步规范了工作细节:对账户开立时的审核更严谨,特别是对人行系统信息的核对要及时,避免因客户原因造成我行开户的风险;员工逐渐养成良好的交接习惯,尾箱交接时实物与登记簿保持同步;登记薄的登记,特别是对公账簿、内部尾箱交接本的登记,准确及时,登记清晰;对单位对账地址的维护,专人专管,促使一季度的对账提前圆满回收;现金调拔当面清点,由主管清自监交,自助设备的调拔及清机同步;按时查库并不定期抽查员工保险柜及抽屉,杜绝违规代客保管的形为;岗位设置谨遵最小化原则,杜绝混岗操作行为。
四、用心服务,主动营销。“创标杆”不是一句口号,也不是做好会计基础工作就好。一个网点的精神面貌,在于它的服务意识;一个网点的发展前景,在于它的营销力度。会计基础是根本,用心服务是关键,主动营销是重点。三管其下,才能真正打造一个优秀的标杆网点。
总之,支行将以创建标杆活动为契机,全面提升委派主管、业务主管、柜面人员的综合素质和履岗能力;全面提升服务基层意识、柜面综合营销能力和网点优质服务水平。确保全年会计营运检查网点覆盖率100%;确保会计、营运条线审计整改率达到100%。