根据省行“会计核算等级和会计基础工作标杆网点”创建活动实施方案的要求,沧水铺支行积极着手创建活动,通过规范每日工作流程,加强基础工作管理等措施,不断提高柜面人员风险防范意识和业务素质,提升支行会计核算质量和内控管理水平。
一、规范每日工作流程、加强基础管理。一是加强柜面操作及柜员日常工作的管理,做好自查自纠工作,营运主管一方面通过调阅会计资料、现场查看柜员业务处理流程、回放监控录像对员工操作行为加强管理,对尾箱交接、现金调拨、柜面大额现金收付、主管授权等重点风险环节进行自查,一经发现违反流程操作的行为严肃处理,自查积分,不包庇,不护短。同时加大突出风险问题和屡查屡犯问题的整治力度,对违规失职行为严肃问责。二是从细节入手,规范使用、登记各项会计登记簿。对员工开展专项培训,指导手工账簿的登记要点和方法,要求员工正确登记使用各项登记簿,务必做到整洁、规范、美观,并对登记簿分配专人负责其使用管理。三是对2013年度及2014年一季度产生的会计营运问题回头看,逐一核实整改落实情况,确保整改措施取得实效。特别对于审计检查、会计营运部位产生的问题进行深入的剖析,查找问题产生的原因,制定解决的方案,严厉整治屡查屡犯的问题,为创建标杆网点筑牢基础。
二、双管齐下,加强日常管理。在加强高柜操作的同时,另一方面对低柜非现金区域以及电子直销队员进行重点检查,通过对部分客户进行回访,逐一排查违规代客办理开户、签约、激活等代客交易的行为。尤其是电子产品的真实性签约及激活问题,对全过程包办客户产品激活、交易,错误引导客户的现象,一经发现,对电子银行专管员及电子直销队员进行严肃处理,要求电子银行外包队员应在电子银行服务区,通过演示设备办理产品激活及其他业务,而不是坐在我行矮柜,用我行电脑为客户办理产品激活。要求电子银行专管员监督电子直销队员,对违规行为进行监督并及时制止,另外通过突击查看办公区域保险柜、抽屉逐一排查违规代客保管结算凭证和重要物品的行为。
三、提升风险防控能力、加强员工行为管理。支行坚持开展每周一课,将省行、市分行各部门下发的风险提示做为风险培训的重点内容,并将每周省行下发的差错类型进行汇总并逐一进行分析点评,从而达到举一反、以点带面的效果。每月定期召开案防分析会议,定期对网点的运行情况进行总结通报,对产生的风险问题下发警示。发动员工查找身边的问题,大家共同制定对策,最后由营业主管狠抓落实,确保各项制度执行到位。通过各方面的风险培训,员工的风险意识不断提升,网点风险防控能力进一步加强,2014年上半年支行保持了凭证稽核、营运“零差错”的良好局面。
“会计核算等级和会计基础工作标杆网点”创建活动任重而道远,它是会计营运条线认真落实省行双基管理长效机制建设的重要举措,沧水铺支行将持续开展会计基础工作建设,切实提高会计核算质量和内控管理水平,实现创建活动的目标的双提升。