加强联网核查 有效防范风险

    随着科技的越来越发达，犯罪份子手段的越来越高明，银行在防范风险这一块也是在不断的更新，记得刚进行的时候，开户就只需填一开户单，什么证件都不需提供，到后来就需要身份证了，再就是需留存身份证复印件，发现假身份证后，有了身份证鉴别仪，直至现在的身份证联网核查，直接和公安机关的身份核查系统相联。使很多假身份证无处藏身。减少了柜面风险。

    身份核查系统实行后，也引起了一些客户的争议，主要是身份证没有磁性，身份证没有磁性，自然无法联网核查，柜员不能识别该身份证的真假，就不能为客户办理业务，客户会很不满，认为明明是到公安局办理的身份证，就是没有磁性，为何不能办理业务？矛盾由此发生，为就此事，省行出台了文件，如果身份证无法核查，能辨别身份证真假的情况下，可提供辅助证件，将身份证和辅助证件复印后就可办理业务，柜员在给客户办理业务后都会告之客户一定要重新办理身份证，但客户在办理完业务后，决不会去更换身份证，下次办理业务，就会直接告诉柜员我身份证没磁，我有辅助证件，必须办理业务。口气的不友好显而易见，柜员也豪无办法。在这方面，我认为同样存在风险，很多新入行的柜员根本不会识别真假身份证，如果一些别有用心的人利用假身份证开户，最后的责任还是在银行，所以我认为身份证还是都要走联网核查这一步，这样可以减少柜员的风险和压力。

    身份证核查还能有效制止一人同时拥有几个身份证，因为核查系统只承认一个身份证，就有效控制了一些违法份子通过几个身份证进行违法活动。

    身份核查系统，希望每个人都能遵守它，理解它！