防范柜面业务风险需警钟长鸣

    想起主管常常耳提面令：办业务要仔细认真，每笔业务、时时刻刻都有可能出现风险和差错。当时呵呵一笑，不至于吧。随着工作时间越长和对“双基”管理的认识越加深刻，方知主管的话大有深意。

    总有些人妄想着靠投机取巧来银行“碰碰运气”。

    作为一线柜员首当其冲，若思想懈怠让不法分子钻了空子，小则自己赔钱，大则是舆论关注，工作不保或官司缠身。“风险”总是隐形的，无法预知不可抗力，我们只能假设每笔业务都有“风险”，每笔业务的“警戒线”就是安规章守制度，操作流程无间隙。如果条件允许，还可以多观察多细问多倾听，一个人解决不了的求助同事、主管、后台或上级主管部门。隐患越早发现越好，风险越早避免越好。

    特别关注老年人。

    这是最容易被忽悠的一个群体，而现在的骗子手段又不断翻新，简直防不胜防。每当有老年人到柜台办业务总忍不住提醒：您认识对方不？不认识不要随便汇钱过去呀，现在骗子可多啦。然后开始科普建行95533和各种常见诈骗手段。老人家钱存了一辈子不容易，能为人把把关的千万别嫌麻烦。

    开户有风险，办理需谨慎。

    要开户，首先核对身份证明。身份证一定要通过联网核查，不能通过联网核查核验的证件要认真核对照片和有关部门加盖的印章、有效期等，并留下清晰的复印件，保证开立个人账户的实名制。另外，联系方式一定要有；居住地址尽量详细；填单格式规范干净；签名确认必须本人。

    害人之心不可有，防人之心不可无。

    人离屏锁，现金当面交接，章证入柜，三尺台面清空。不要缺心眼地为别人犯罪创造机会，更不要趁机会难得就产生犯罪的念头。监控底下无私事，牢记遵纪守法内控合规。居安不思危，害人又害己。莫弄虚莫作假，时刻警钟长鸣。