根据河西支行的统一安排,我中心组织全体员工学习了《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》。书中的众多案例有的就发生在我们身边,发人深省。银行是以信用为基础、以经营货币借贷和结算业务为主的高负债高风险行业。我们深感这次的专项治理活动无比重要,经过认真总结,我们认为应该从以下几个方面做好电子银行、信用卡业务的内控管理、风险防范等工作:
一、柜台签约必须有三个提醒:一是口头提醒,二是发放电子银行安全提示卡,三是一定要有电话回拨签约手机号码的动作,核对签约客户是否真实使用签约号码。
二、为保证信用卡资料的真实性与有效性,必须执行营销人“三亲见”原则:即“亲见原件、亲见本人、亲见签名”。
三、规范预审批进件流程。
作为一名银行的工作人员,风险内控应该摆在第一位,严格按照操作流程操作,切勿利用工作便利,以身试法!
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