通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》的第三篇柜面业务的银行案件,我深受触动:
银行的柜面业务,是几乎每一个进入银行工作的人员都要经历的。银行的工作人员在营业柜台为客户提供账户开销、现金存取、支付结算、理财产品等金融服务业务。发生在柜面业务上的银行案件有几个特点:首先涉及面广,由于柜面业务涉及商业银行的大多数业务,所以犯罪手段呈现多样化的特征。其次是影响大,由于柜面业务案件直接暴露了银行内控系统不完善,对银行的形象及声誉影响极大。最后是防控难度大,柜面业务涉及的人员多、业务繁杂,其点多面杂的特点使银行案件防不胜防。
柜面案件纷繁复杂,归根结底是从源头上完善管理制度,及时纠正柜面工作人员的思想,使其保持清醒和坚定的头脑,来坚持职业操守及行为准则。但愿在未来的日子里能够有效防止银行案件的发生。
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