基层机构既是服务客户的窗口和业务发展的前沿,又是案防管理的基础。“基础不牢,地动山摇”。近年来发生在基层行的案件充分证明重业务发展、轻案防管理,重业绩考核、轻员工思想教育所带来的严重后果。省行党委针对案件高发和基层基础管理薄弱的现状,及时开展了以抓基础、抓基层为主要内容的“双基管理”活动,市分行在活动开展过程中也提出了“合规是生命”、“做人应该讲感情,做事必须讲规矩,且规矩大于感情”等合规管理理念和案防工作要求,对如何做好基层行的案件防控工作指明了方向,笔者长期在基层行工作,就如何做好基层行案防工作谈一些肤浅的认识。
一、建立双基管理工作责任制,使案防工作常态化,制度化。常宁支行结合市分行双基管理活动工作方案,制订了本单位双基管理实施细则,行长为总负责人,分管领导为具体执行负责人,部门为责任单位。一是层层签订案防工作责任状和承诺书。二是每月召开案防例会,每周行务会进行案防讲评,每日晨会进行案防风险提示。三是实行案防工作激励约束机制,将双基管理工作纳入全行绩效考核范围,占一定绩效系数,考核结果与评先评优挂钩,凡因本部门、本岗位工作致使全行在分行双基管理工作考核中扣2分以上者,当年不能评优评先。
二、加强对员工案防知识的教育和学习培训,提高员工的合规意识和案防能力。一是加强规章制度和法纪法规的学习,做到知法,自觉遵守。二是加强案例警示教育,做到警钟长鸣。三是有计划、有组织地针对一线员工,特别是新入行的员工进行“充电”,提高他们的业务素质和案防能力。四是开展以“合规是生命”为主题的征文和讨论活动,要求每位员工必须写1篇以上的心得体会。
三、加强检查监督和整改力度,将案防工作落到实处
首先一把手作为案防工作的第一责任人,要从繁忙的业务工作中抽出时间,严格按照基层机构负责人案防工作指引的要求,履行检查职责和管理职责,既要管好“事”,更要管好“人”。委派营业主管和网点业务主管是双基管理工作的直接责任人和执行人,必须做好“规定动作”,严格履责,分管行领导和部门负责人是本条线、本部门案防工作的主要责任人,也要履行日常检查和督导的责任。二是要抓住关键,突出重点。除了日常检查外,对关键部位,关键岗位,关键人员要经常性的突击检查,重点“关照”。三是对检查出的问题要认真落实整改,加大通报和处罚力度,形成案防“高压”态势。
四、加强员工行为排查和动态管理,切忌走过场。“为官一任,保一方平安”。员工安全是最大的安全,要从关爱员工的角度出发,切实加强员工管理,通过开展员工谈心、支帮促活动,加强排查和引导,确保所辖员工“不给组织添麻烦,不给自己留遗憾”。
五、加强党风廉政建设,坚持行务公开、办事公开制度,行领导要以身作则,自觉遵守党风廉政制度,在人事、财务、用车、业务营销、接待等环节形成制约机制,做到公开透明,自觉接受群众的监督。