建行湖南省分行个金部4月16日对府星路支行个金业务风险检查提出“个人客户开户申请表填写不完整”问题。
原因分析：
1、个人思想不重视，认识深度不足。一方面，在内控管理和业务发展之间，盲从“以客户为中心”原则，以致发生对风险控制的忽视问题。另一方面，业务经办过程中，对不影响业务交易的客户信息等凭证栏目要素的完整性采取无所谓的态度。
2、大堂工作人员引导客户填单的服务不到位。
3、柜面经办人员把关不严格。因为思想认识不足的原因以致经办人员不执行严格把关，从而造成客户信息留存不全面、凭证要素填写不完整地问题产生。
风险分析：
该问题极其简单，非常明了，但是，认真分析也发现里面其实隐藏着很大的风险成份。
1、影响业务发展挖潜工作地开展。因为客户信息不完整，难以做到更深层次地对客户进行了解，如果是潜力客户，会带来因为擦肩而过、失之交臂而痛心疾首的结果。
2、可能发生柜面人员差错损失。如果柜面业务差错发生在客户信息保留不全的客户身上，因为无法及时取得联系，那么，柜面人员差错损失可能在所难免。
3、可能导致监管风险。从内部来看，业务管理、合规监察、审计检查等部门的监督管理均可能对客户信息保留不全、凭证要素不完整的操作情况提出问题，这必然带来问题整改的工作量，分散其他工作的时间和精力，同时对经办网点和经办个人造成经济处罚损失；从人民银行反洗钱监管角度来看，“了解你的客户”是基本原则，完整地保留客户信息资料是基本规定，如果违背反洗钱法规制度，可能导致人行高额处罚；再从责任追究层面来看，责任人除了可能受到经济处罚，甚至可能受到纪律处分，个人职业生涯地发展势必受到影响。
对策分析：
在要求立即纠正错误的基础上从如下几方面加强管理：
1、加强员工素质培养，搞好风险防控意识的教育学习。
2、日常工作中切实做好大堂引导和柜面把关，严格执行制度规定。
3、强化自查，落实考核。
