为客户把好第一道防线

    虽然老百姓的防范意识不断在提高，可犯罪集团的诈骗手段也在变化。目前，通过电信实施诈骗的案例有所增加。近日工作期间，我就碰到很多顾客问我，总是收到短信或电话讲信用卡未还清或者是称客户个人信息可能已被他人冒用，客户银行账户存款涉嫌洗钱等等。作为柜面员工，我们应该严格为客户把好第一道防线！

    这个真实事件就发生在我行——靖州汽车站分理处。当天上午，一名50岁左右的女客户来到我行，面容焦急，询问大堂经理如何转账，大堂经理便询问事由，客户称接到电话说自己个人信息可能已被他人冒用，客户银行账户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪，客户存款有可能受到损失。大堂经理知道事有蹊跷，便再三阻止客户进行转账操作。但客户又接到电话诈骗犯指挥客户通过网上银行或在银行ATM自动柜员机上操作，将客户个人和家庭存款转账到骗子提供的资产保护的账号。在我行受阻后，竟不听工作人员的劝阻，快速离开建行，又跑到其他银行进行转账。

    通过这件事情，让我深刻认识到，银行工作人员有职责也有义务帮助客户提高警惕。电信诈骗事件逐渐增多，不法分子的诈骗手法不断“升级”，一是利用客户的“恐惧”心理，冒充公、检、法等部门或通过其他方式对客户进行恐吓诈骗，二是利用客户“贪心”的心理，通过中奖、低价销售等方式吸引客户主动上当受骗。所以我们在为客户办理业务的同时，发现可疑现象应多询问一下客户，提醒客户不要给陌生人打款。而客户也应该要养成良好的安全意识和用卡习惯，提高对虚假信息的警惕性，加强防范。（汽车站分理处）