去年以来，建行武陵支行实施了员工人人有目标，个个有任务的考核激励机制，引进了个人客户维护系统。作为一名个人业务顾问，就此谈谈在该系统维护方面的一点体会:
第一，制定工作计划，实现流程化的客户管理。每天上班前半小时内，我都会进个人客户维护系统查看客户的存款变动情况，查找大额资金变动的原因，针对不同情况采取不同的维护方式。理财产品到期的客户，我会电话提醒客户并向客户推荐近期我行发行的理财产品。大额资金流入的客户就主动了解客户存放时间的长短，并向客户推荐七天通知存款和定期存款。对于大额资金流出的客户一定要及时了解客户的真实用途，便于对客户的日后资金的回笼。对于系统内提示当天过生日或是定期到期的客户，我都会及时发短信给客户。每天下班后10分钟内，我都会记录当天办理业务的潜力客户的基本信息，以便后续跟踪。每周我都会对系统内10万元以上的客户在OCRM系统中进行查询，如果达到了VIP级别的便电话告知客户并为他们办理建行贵宾卡，以便让他们得到更优质的服务。
第二，从细节入手，注重与客户的沟通与交流。我在工作中每天都面对很多办业务的客户，在办业务的过程中要多注意细节，从中挖掘客户的潜在需求。有一次办业务时，客户说自己的卡号不好，要是能选号就好了，我向他营销了我行的可选号的贵宾卡，过了一段时间，客户将一笔一千多万的工程款转入我行，并成为了我行私人银行的尊贵客户。有一名系统内的白金级客户，在办理业务的时无意中和我谈到在其他银行买了基金，她当时有些不放心。我向她详细讲解了基金运作方式，并不失时机的根据她的风险承受能力介绍了我行的保本理财产品。在进行了一周的后续跟踪服务后，她和家人便将其他银行的600万存款转入我行。我体会到，只有在工作中注重与客户的沟通与交流，才能发现无限商机，从而更好地维护与拓展客户。
第三，提升自身综合素质，为客户提供专业服务。我要求自己对基金、贵金属、保险、证券、理财产品以及电子银行和信用卡等都要做到业务精通。因为客户的需求已日趋多样化，单一的办理业务难以满足客户的需要。在工作中，有一名客户是开连锁店的，每天各个分店的营业款归集让他很是头疼，后来，我向他营销了最新的个人现金管理系统的归集功能，每天他的营业款都在我行的主账户上自动归集，不仅增长了我行的个人存款，也解决了客户的难题。还有一次我发现一名客户经常来办跨行转账业务，交谈中了解到他是一个工程的项目经理，经常向他行客户付工程款，每年转账的手续费近万元。我向他及时推荐了结算通卡，一年3000笔套餐内转账全免费，后来他把其他行的资金全部转到我行，不仅成为了我行忠实的VIP客户，还带来了不少工程伙伴来开户。只有精通各项业务，针对客户的不同需求提供不同的解决方案，才能赢得客户信任，为我行的存款新增提供不竭的来源。
