把握对公开户之风险源头

    风险防范是银行稳健运行的内在要求，为防止金融风险案件的发生，银行前台柜员的审慎操作十分重要。作为一名柜员，在认真，仔细，严谨的基础上更要保持100%的注意力，严格按制度规范执行，将风险源头扼杀在摇篮里。对公结算账户开立是较为常见的会计业务，也是对公业务流程的第一步，更是风险防范的重中之重。而资料审核则是风险防范的极其重要的环节。即便客户经理初步审核资料后，我们也不能丝毫松懈审核资料的重要性。应该仔细核对开户单位证件是否齐全，营业执照组织机构代码证等是否在有效期，组织机构代码证是否按时年检，几个证件法人是否一致，公章是否与客户名称完全一致；做到六“核实”：核实开户证件原件与复印件一致；在国家工商局及全国组织机构代码管理中心网站上核实证件真实有效性；核实法人经办人身份证件有效性；核实预留信息电话号码的真实性;遇到代理开户的情况应向法人电话核实相关信息；如有必要，要客户经理上门到企业的经营（办公）场所进行实地核实或通过工商行政等主管部门进行核实。