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追梦路上扬风采

——建行扬州分行刘乃俊服务客户片段
时间:2014-03-05 09:32:23  来源:银行界网  供稿单位:建行扬州分行  作者:黄克义

    刘乃俊,建行江苏省扬州分行营业部客户经理。做一个优秀的客户经理是她最大的梦想。在追梦路上,她用心演绎服务客户的生动故事,尽情张扬巾帼不让须眉的风采。

    至精至诚

    在刘乃俊看来,服务不仅仅是热情礼貌地对待客户,更重要的是通过金融产品的营销充分地满足客户需求,提升客户价值创造。优质服务不可或缺的前提是以客户为中心,时时处处为客户着想,对客户至精至诚。由此她赢得了一个又一个客户。

     2013年4月,一位客户欲将已存满两年、快要到期的20万3年期定期存单提前支取,用于购车。她善意地提醒客户提前支取的利息损失较大,并推荐客户办理汽车分期业务。她仔细地分析两种方案,相互比较,使客户豁然明了分期业务的利息远小于提前支取产生的近7000元的利息损失,愉快接受了分期业务建议。在与客户交流的过程中,她得知客户的流动资金很大,经常要向异地汇款,便向客户推介了结算通卡。这位客户被她的真诚深深感动,现在几乎所有业务尽找她办理。

    不离不弃

    与客户打交道十多年,刘乃俊深知赢得客户信任,增强客户黏性,除了真诚之外,还必须对任何客户都不离不弃,将精心的服务进行到底。

    几年来,她建立客户档案三百余户,详细登记着客户购买的金融产品及购买时间、价格等信息,定期查询并登记账户的盈亏情况。适时提供金融信息和资讯,及时掌握和了解客户基本情况,设身处地地为客户制定理财、投资方案,谋求与客户建立长期的可持续的合作伙伴关系。在她的OCRM系统中有这样一位从他人那里“过继”过来的基金客户,40万元购买的基金只剩下30万元的市值。每次来办理业务,都不愿谈与理财相关的话题。她精心准备了一套材料,专程上门为这位客户做详细的投资分析,提出合理建议。这位客户勉强同意试试,不到半年就将损失挽回60%。现在,这位客户近800万元资金购买了理财产品、黄金、储蓄等金融产品,进行合理的资产配置,实现了良好的盈利。

    专业专注

    工欲善其事,必先利其器。刘乃俊深知这个道理。为胜任客户经理工作,提升服务客户的能力,她抓紧点滴时间学习,抓住每个机会参加培训,虚心向业内人士取经,促进自身不断进步,跟上岗位要求。

    她精益求精,对每笔业务都一丝不苟,力求完美地做好每一个细节。注重客户心理的洞悉,把握客户思想,努力把问题考虑全面,把服务做到位。注重市场研究,准确把握市场动态,提升制定金融方案的能力。注重客户研究,把握客户资金运作规律,努力吸纳客户的下游资金,实现资金从源头开始的“垄断”。她开动脑筋,大胆尝试,摸索出了一个又一个服务客户的诀窍。譬如针对老年客户期望资金稳中增值的普遍心理,她一般会为他们设计包括存款、基金定投、国债、保险等产品恰当组合的投资理财方案;对于民营企业主等优质客户接受新事物快、资金雄厚、现金流量大的实际,她一般会设计由定期一本通、电子银行、帐户贵金属、开放式理财产品等金融产品组合的理财方案,深受客户欢迎。

    2013年,她销售股票型基金960万,实物黄金16800克,账户贵金属交易额达1730万,销售理财产品1.6亿,新增存款0.5亿,新增百万元以上高端客户20户……

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