随着客户理财意识和观念的不断加强，越来越多的客户愿意接受甚至主动要求选择理财产品进行个人理财，近日，我便遇到数位想要进行理财的朋友，言语间，他们提到的除了收益外，最关注的便是风险了。作为银行从业人员，我们经常会向客户营销理财、银保等产品，如何切实履行理财产品的风险提示，确保客户选择与自身风险承受能力相匹配的理财产品成为我们首先需要思考的问题。
多宣传，加大力度防范风险。网点可通过当地媒体、网点显示屏、宣传海报、宣传折页等方式开展广泛的个人理财宣传，使广大居民懂得理财的重要性，把银行的理财产品通过各种宣传渠道介绍给广大客户，讲明利弊关系以及可能存在的风险，让客户自愿选择。也可以利用网点客户经理进行理财产品和专业服务的宣传，使客户既能享受到人性化的专业理财服务。
多了解，解决需求服务到位。在具体的营销过程中，首先，我们要不断地了解客户，探寻客户迫切的潜在需求，针对不同性格爱好的客户有区别地进行沟通，逐步建立和发展客情关系。其次，要根据客户不同的阶段、不同的偏好、不同的投资需求来进行个性化营销。同时，要快速的根据当前市场行情配置客户需求的产品并提供全面、专业的服务。
多引导，坚信开口就有收获。要想把产品成功的销售出去，我们就要不断地给客户灌输我们的理财理念，让他们不断地接触基金、保险，长期理财规划、资产搭配等理念，起到一个潜移默化的引导作用。作为客户经理，要尽可能多的了解维护的客户，了解客户的理财需求和资金情况，为他们配置适合的产品；然后，做到不断地开口营销，只有开口才有机会、才有收获。
作为银行柜员、尤其是我们客户经理，营销时一定要向客户进行风险揭示，告知客户“理财有风险，投资需谨慎”的观念，确保客户自愿、明白地进行投资、理财，用产品维护、服务客户，不断提升我行客户的满意度、贡献度。
