积点滴 促合规

    银行面临的风险，既有来自业务的风险，也有来自人的风险，但归根结蒂还是人的风险，员工素质决定着工作质量。学习是发展的加油器，随着流程的不断优化和产品的不断创新，业务知识特别是操作规程也在不断地更新，只有对各类业务全面熟悉，对各项规章制度了然于心，碰到问题才能迎刃而解。

    回顾过去的种种，业务操作制度执行不到位的现象普遍存在。柜员现金箱现金实物“一日三碰库”制度流于形式，有的柜员只作清点交易而没有对现金实物进行认真清点，甚至有极少部分柜员在现金箱已收走或现金箱尚未送到的情况下做所谓的“现金清点核对”；部分柜员为了图省事或所谓的提高工作效率，“柜员间现金调拨”与现金实物的交接没有同步进行，事后核对发现不符时进行补交接或差额交接；当班柜员为其本人或代理亲朋办理业务，或者是内部工作人员在办理业务时，没有把自己视同一般客户，到柜台外办理，而是利用岗位便利，在柜台内办理；对于一些制度允许他人代理的业务，没有要求代理人提供被代理人的授权委托书或提供代理人和被代理人的有效身份证件，同时，对相关人员的身份证件的真伪没有认真进行联网核查；对于制度规定必须由客户本人亲自办理的业务，擅自允许他人代为办理；部分网点柜员现金箱虽然也加了双锁，但实际执行过程中却是由一从加锁或开锁，“双人加锁制度”流于形式；柜员现金箱或网点上解现金箱由会计主管或其授权人员进行清点后，未执行即时加锁的规定。有时候，总觉得有些规章制度在束缚我们的业务发展，其实不然，各项规章制度的建立，都是经历许许多多实际工作中的经验教训而总结来的。

    2014年的开始，我支行将吸取教训，总结经验，将过去的“管理全员”变成“全员管理”，把员工被动接受管理变为自觉参与管理，严格遵守各项规章制度，众志成城，团结一心，把双基工作的基本理念渗透到基础工作中去，一步一个脚印扎扎实实的做好各项工作。