为防范当前突出案件风险，确保实现“三无”目标，根据建行的文件精神，按照市分行统一部署和安排，我行组织案件风险排查“百日行动”，由总行编辑并下发全行员工学习的《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》，共收集了近几年来银行业发生的48个重大典型案例，这些触目惊心、痛心疾首的案例让我意识到许许多多从前容易忽视的小问题也可能会衍生出大的事故。也让我明白，内控与风险防范对银行健康运作的重要性。
让我印象最深的是《一个年轻柜员的错误选择》的存取款业务违规问题的案例。案例中，一个原本聪明阳光、有着无限前途美好未来的年轻人在不理智的念头支配下一步步走上了犯罪的歧路，最终毁掉自己的大好人生。
某省行营业部的名牌大学毕业生陈某通过考试进入前台储蓄工作，刚开始，他无比自豪，在省分行气派的办公环境中开开心心地工作，同事们都非常喜欢他开朗阳光的笑容，亲昵地叫他“大乐”。随着日子的流逝，“大乐”不再那么快乐，朝九晚五的严格工作时间约束和整日忙碌的业务让他无法忍受，最让他觉得烦闷的是领导对他“才能”的无视。
陈某常对业务提出一些建议，甚至模拟罪犯可能采取的作案方法，却经常遭到领导批评，这让他非常气愤与委屈，为了向领导验证自己的想法，他决定自己“出手”一试。随后的一天，他将一个前来办理定期业务的客户身份证多复印一份，待客户走后，利用这个身份证开立了一个归他掌控的账户，并为这名客户的定期存折办理了“密码挂失”并转款1万元到自己控制的账户，时间过了很久，根本没有人发现他的“实验”。于是他将错就错，利用同样的手法累计挪用客户资金10万元。然后纸包不住火，事情终究败露，最后陈某在无限忏悔中被警察缉拿归案。
该案例虽然涉及银行人员内部犯罪，但是随之也暴露出来该支行业务管理混乱的问题，值得我们高度关注与反思。
一、用真情关心员工：员工需要关爱与教育并重的引导，新员工更是如此。这种引导，不仅要体现在员工成长的每个阶段，更要在方法上细致入微、在态度上融入感情，尊重其感受、保护其热情。
二、创新时注重防范风险：业务创新在不断促进银行发展时也必然会带来新的风险。因此，我们在新业务开展时应遵循“内控优先”原则，同事建立一系列的风险反馈机制，加强内审稽核与督查，严格控制风险。
三、提升应急处理能力：根据《银行业金融机构案件处置工作规程》银行应加强风险应急处置工作。各级管理人员，特别是基层管理人员更要努力提升案件风险应急处置能力，这样才能及时做好事后对风险的防范和化解工作。
无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
