随着我国经济金融形势的发展，风险案件也层出不穷。在建行各部门领导与组织下，我们通过多方面对案件进行了学习。
案防一直在做，为什么案件会如此屡禁不止？我们需要反思，我们也必须反思。
首先，是管理的问题。我们的管理制度是不是符合实际情况，我们的管理办法是不是落到了实处，我们的管理手段是不是行之有效，我们的管理目标是不是切中了关键点，这些都足以影响我行案件的发生。进行案件防控，管理是第一步，切实有效的管理能大大减少案件的发生。大部分案件发生的共通点，都有在管理上、制度的执行上出现的漏洞。
第二，是人员素质问题。案件时有发生，有些是缘于对于制度的不熟悉，对违反制度的后果不了解。有些是“知法犯法”，明知这样做是不允许的，仍然一意孤行。还有的就是对于制度的太过了解，钻制度的空子。人员素质层次的不同，造成了对事件的看法的不同。
第三，是业务的发展与内控管理之间的矛盾。在21世纪的今天，银行间的竞争已经达到了白热化的状况，这也就意味着我行工作人员头上的担子也越来越重。存款、产品、客户的挖掘，都是银行业务发展的关键。在业务发展中，内控的管理这种无效劳动就有可能被认为不是那么重要，甚至会被认为是阻碍业务发展的坎。
那么，我们应该如何来防控案件呢？在我看来，最重要的就是“说到不如做到”。执行不彻底和未持续执行也是造成案件形成的原因之一。每每一个制度，一个规范，一个活动的出台，维持的有时候只是活动的那一期间，并没有得到真正的贯彻落实，也没有延续下去。只有严抓执行力，确保各项措施执行下去，才能从根本上解决这些文件制度等的无力感。
人员素质的培养之一是对管理者的培养，管理者的培养在案件防控中起到重要作用的。管理力的强弱能直接影响案件的发生。如果管理者能够善用自己手中的指挥棒，相信在规范而又秩序的管理之下，案件应该鲜有发生。业务操作人员是业务的直接经办人，对其的培养是最基础的案件防控工作。如果业务操作人员能够熟悉我行的各项规章制度，如果他能深刻明白违背这些制度的后果和代价，相信是谁都不会愿意用建行的声誉、用自己的名誉，甚至用自己的饭碗和自由来换取这些眨眼就能消失的金钱。
业务的发展与内控管理在竞争越来越激烈的这个社会，其矛盾也日趋尖锐。实际上我认为，它们并没有矛盾，它们的目标都是希望能在市场的淘汰中站住脚跟。要生存就一定要发展，没有赶上市场发展节奏的企业，最终也只能退出市场这个华丽的舞台。而内控管理是使企业能安全达到目的地的保障，是基础也是关键所在。没有安全可靠的内控，一切发展也都是空谈。所以，我们一定要清楚并清醒地认识到，这两者是缺一不可，是相辅相成的，只要我们能协调双方的力量，相信我们就能在竞争中无往不利。
