通过学习《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》,深刻领会到风险排查,时刻对员工敲响违法违规警钟的重要性,风险内控时时抓、警示教育日日谈。
该书中有一个案例对我印象最深,“监守自盗入牢房”中讲的是一个40多岁的老银行员工,案发前为一个自助设备操作员,利用为自助设备清机和加钞的机会,监守自盗钞箱现金135万元。2009年,法院以盗窃罪判处有期徒刑15年。回顾他一部部走入歧途的经历,2004年,从做小生意赚了一点钱,开始把主要精力放在生意上,最后一次因为钢材生意亏了全部家当,梦想一个暴富,走向买彩票发大财的梦想。最后东挪西借,债务缠身,孤注一掷,监守自盗走向深渊。
从这件事也给与我们启迪,在ATM自助设备管理上也算是漏洞百出,一个管理员随随便便就可以ATM机中拿出135万,作为一个单位应该以制度管理员工,我相信我行从总行到网点制度都很完整,关键是执行,如何从上到下执行总行的规章制度,从这个案例中可以发现三个方面的不足,一是岗位分离和交流制度执行不力、二是管理流程执行不力、三是监督检查制度执行不力。我们的银行管理者需要认真思考并解决好这些问题,对于ATM的管理,我们要做到以下几个方面:
严格执行自助设备管理的各岗位分离和轮岗制度、严格落实自助设备密码与钥匙的使用保管制度、进一部规范ATM现金出纳管理、加强ATM等自助设备操作管理、落实自助设备定期检查及查库制度、建立自助设备监控录像管理制度。
对于我们的制度的执行监管机构如果工作上能做到流程化、制度化,时间和工作都得到量化,而不是亡羊补牢,出现问题才拿出规章制度一条条查看工作的不足,每一项检查工作能够到位,也不会让他们有可乘之机。所以说我们的工作从排查开始,到每一项工作的定期检查结束,每一项流程是否都根据制度处理,防微杜渐,每一个风险点都得到控制,检查人员不能走流程,不能忽略每一个细节,这是对自己负责,也是对被检查人员的负责。发现问题要及时整改,这样制度就不是一个摆设。每一个员工都把风险控制放在首位,我们的银行就是一个在内控上管理到位的好银行。