市分行组织全行开展“百日行动”风险大排查，学习《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》。其中一篇《“混岗操作”引发的挪用资金案》的案例让我印象深刻。
案例主要内容：某银行是距市中心较远、地理位置相对较偏的分理处，业务量不大，所以上级行例行检查的时间都比较固定，几乎没有进行过突击检查。5名柜员共事多年，在一个相对“封闭”且“安静”的小圈子里，彼此间以兄弟姐妹相称，工作氛围也较为宽松，相处得十分融洽，工作日里谁家有个大事小事，一定会有人自告奋勇“替”一下。2009年12月28日，上级行的检查团临时提前的检查将这种“快乐祥和”的氛围彻底打破了。就在这次突击检查中，检查组发现有两个对公司账户上交的6.1万元资金在客户账上有反映，但在分理处记录的银行账面却无体现。结果查出，自2006年6月至2009年12月，常某在日常受理单位缴费业务过程中，累计挪用对公账户资金共27笔，金额59.9万元。
常某是该分理处的一名资深老员工，家庭条件也较好、家庭和睦。可为什么最终会走上违法的道路呢？原因之一：她在安逸的生活中为了寻求乐趣和刺激，喜欢打麻将，渐渐地深陷其中难以自拔。由于赌债越欠越多，为了继续筹措赌资，常某在心里动起了挪用客户资金的邪念。原因之二：该分理处员工长期处于相互信任的状态，即使有些操作还按制度执行，相互之间还帮忙掩饰。正是这样的工作状态和氛围，为常某伺机作案大开了方便之门。原因之三：我认为也是最主要的一个原因。常某之所以会在这么长的时间内大胆地实施作案无人发现，充分暴露出该银行内控管理中的突出问题：一是上级行监督检查制度执行不力；二是岗位分离落实不到位；三是岗位制约流于开式。正是因为这种种原因相辅相成，才造成常某违法行为持续了4年之久才被发现。
我认为以此案为鉴，作为管理层面应抓好对基层网点的监管检查、严格推进落实不相容岗位分离制度、强化制约，规范业务操作规程。防范类似的案件发生。
作为一名曾在基层网点工作多年的建行员工，我深知内控管理和岗位制约的重要性。我认为任何事情没有规矩，就不成方圆。按章办事、按制度办事是我们每个人应该遵循的原则。我深信任何规章制度的存在，必定有它的重要性和必要性。很好地执行规章制度在无形之中既保护了自己，又能防止因自己的违规给他人作案提供便利。团队和谐固然重要，同事之间相互信任固然可贵，但没有原则的“和谐”和“信任”，往往能为心存不轨的人提供害人害已的机会。
现在我从事的是个金部综合内勤的工作。平时的工作中，有部分操作性的工作，如打印客户密码信封、客户等级维护等。这要求密码信封的交接手续要严密，客户的资料要保密，操作系统要及时退出。也有管理方面的工作，如部门组织的对网点的风险检查。这要求我必须熟知建行各项内控制度，要有较全面的业务知识，才能在检查中及时发现问题。
所以，今后我一定加强业务知识、内控制度和上级政策的学习，切实提高案防意识，严格执行行里的各项规章制度，规范业务操作，杜绝差错事故的发生，将今后的工作做得更好。
