作为一名银行的工作人员,我有着厚重的责任感和使命感。每天繁琐的工作之后,思想上丝毫不能放松,因为还有最重要的一件事情就是整理凭证,审核凭证。日积月累中自己也积累了一些经验,柜员的“双基”从凭证做起。
一、初审重点流水号。凭证的第一遍审核重点就是流水号,按照机打凭证右上方的流水号进行审查,看流水号之间是否有缺号现象。如果缺号,就查看前一笔与后一笔是办理的什么业务。因为有的存折补登业务也占一个流水号,这样就可以确保没有凭证缺失。在数流水号的同时,还要仔细检查,凭条是否使用正确,打印格式是否规范。
二、复审重点要素齐全。首先,认真核对客户的签名是否与机打的名称相符,金额超过五万元的是否进行了身份证的核查,凭条背面各要素是否填写齐全。代理业务的更要认真仔细审核,必须留存身份证复印件及核查件,还要打印代理人的资料;其次,还需要特别注意的是一些特殊业务,凭条上没有打印出经办员与授权人的名字,要及时请主管签字或盖章。最后,审核主件凭证后的附件是否齐全。另外,一些手工填制的凭条、使用的凭证是否正确。在勾兑流水的同时要认真仔细,机打金额与客户填写金额是否一致与流水是否一致,特别是有零头的。
三、终审重点勿毛糙。凭证审核基本完成就开始给凭证编号,在编号的同时,把凭条上盖的章子也一并检查,看是否盖正确,有无漏章。最后把整本凭证要仔细的输一次,防止跳号,重号与漏编的现象出现。
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