网点转型,产品实施计价等系列改革举措直接影响到每个中行员工的个人收入,大力拓业务,扩规模,增收入成了经营机构工作的重中之中,同时给内控管理工作带来了更严峻的考验,如何让业务发展与内控管理齐头并进,引人深思。
常德桥南支行在顺应转型发展的新形势下,一手抓业务拓展,一手注重案件防控工作,从思想防控、落实责任和加强督查三个环节上做文章、下功夫,提高全行员工的安全防范意识和内部防控能力。
扎实抓好思想防控工作。一是做好员工思想行为排查,了解掌握员工思想动态。二是利用晨会、全行大会的时间集中学习政策文件、专业知识、典型案件和违规问题的通报等内容,教育员工树立正确的世界观、人生观、价值观,丰富员工的案防意识,逐步在思想上筑起一道安全防范的坚固防线。
落实责任使内控工作更具备前瞻性。内控管理为业务发展保驾护航,就得根据不同时期、不同业务发展的需要不断改进和完善,以便银行的各项业务自始至终处于内部控制制度的监督和控制下。该支行合理利用有限的人力资源配置,严格遵照上级行的柜员标准化管理模板,根据业务发展需求,着力梳理业务操作流程,明确每一个岗位的职责和权限,使每个员工、每项业务的办理都处在内控制度的监督和控制之中,防止出现控制真空,产生风险隐患,真正做到靠制度强管理、靠制度促规范、靠制度防风险,靠制度促发展。
加强监督,认真检查防堵漏洞。惊天大案的产生,发于人情,发于习惯,发于把合规意识抛到九霄云外;一个环节,一个流程,一件小事,一点诱惑,哪怕是一枚小小的印章,都会引起违规与合规,欲望与理智的较量。该支行构建了以支行行长为组长,副行长为副组长,事中监督和大堂经理为组员的监督检查组织防线,对全行的安全保卫、内控管理、优质服务进行巡查,对发现的问题采取利用晨会或个别交谈等方式从思想教育、内部管理、操作流程、监督制度、防范措施等多方面进行剖析,起到了防微杜渐的好效果。
桥南支行业务发展势头猛进,内控合规的氛围也越来越浓,让合规成为习惯,与发展业务争创收入成为靓丽的双轨线,齐头并进。