前车之覆 后车之鉴

    防控案件，是银行内控管理和风险防范工作的首要任务，作为一名委派营业主管，主要职责是监督受派行严格遵守财会制度以及会计操作流程，组织会计核算，有效防范柜面业务风险和案件的发生，成为守护银行资金安全，员工合规操作的监督者和引领者。看了《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》这本书，一个个鲜活的案例深深震撼了我，我深感作为一名银行的委派营业主管，自己肩上责任重大。

    我在网点任会计业务主管已有9年了，天天与网点临柜人员在一起，到很多网点交流过，这几年，网点的临柜人员有很多是新入行的大学生，年轻人充满活力，干劲十足，但如果缺乏正确的引导就容易误入歧途，“一个年轻柜员的错误选择”讲的就是年轻现金柜员挪用资金的案件，看到年轻的柜员因为不成熟、不理智，一步步走上歧途，并在一次次的错误选择中最终毁掉了自己大好的人生，我感到很痛心。如果我是那个网点的主管，我该如何做才能使这位年轻人走上正路呢？我想，一是要深入细致的教育及关心关爱员工。“人”是银行经营管理中最活跃，最具创造性的资源，也是案件防控中最关健，最具决定性的因素，只要员工不想作案，就做好了案件防控的第一步。关心关爱员工，要认真倾听他们的想法，肯定他们的工作热情，同时，对他们提出的意见、建议要引起重视，认真分析，确实存在风险隐患的要及时采取防范措施，对那些有想法，有意见的员工，加以正确的引导，他们一定会成为优秀的员工，成为银行发展的中流砥柱。二是要对新业务采取有效的风险防范。现在，各行各业都在讲创新，创新理念，创新思维，创新业务，银行在业务上的创新也越来越多，但创新的同时，要将防控风险和案件作为重要考虑因素，如果为了创新而忽视风险防范，那往往会得不偿失。同时，要让临柜人员对新业务多提意见，建立信息反馈机制，临柜人员天天办理业务，对业务流程的设置最有发言权。三是加强关健风险点的防控。对柜员经办的业务，需要授权人员认真审核把关，确保业务的真实合规。现在，系统已对柜员自办业务采取了机控，事后稽核部门也会对柜员自办业务进行了严密监控，对有效控制作案起到了积极作用；四是要积极应对突发事件。对存在涉案风险的事项采取有效的应急处置措施，加强与员工的思想沟通，加强员工的教育管理，及时防范和化解案件风险。

    “前车之覆，后车之鉴”，愿一个个真实鲜活的案例能教育警醒我们每一个银行工作人员，让我们吸取案件教训，强化警示教育，让所有的员工都不想作案、不愿作案、不能作案，推动银行的各项业务快速健康发展。