结合“合规回头看”加强合规文化建设

    近年来，银行业屡屡发生大案要案，如2011年齐鲁银行卷入巨额骗贷案，渤海银行职员挪用公款私自放贷等案件，每一件案件都令人触目惊心。究其原因，案件发生的背后都是由于监管体系的疏漏而造成的。古人云：无规矩不成方圆。不断完善现有的监管体系，加强合规文化建设，防患于未然是银行业需要探究的重要课题。

    建设合规文化，首先需要摸清病因，对症下药。特别是对于“屡查屡有，屡禁不止”的一般性违规问题要深挖病根，举一反三，对于不同的问题，不同的环节，进行分类归纳，分析违规原因，检讨监管体系上的疏漏，不断完善合规监管体系。

    加强合规建设，首先，要求员工从思想上全面的认识，深入研究三重制约机制的意义，理解本岗位的各项规章制度，能够总揽全局的把握，进行举一反三的加强制度建设，完善监管体系；其次，通过具体的制度加以引导，例如结合每日合规回头看，对每天的工作进行总结归纳，可以探索进行个人工作日记的记录，总结经验，集思广益；最后，对于重点环节的检查不放松，严格落实，同时紧跟现实业务需求，将监管体系建设与业务发展的现实要求紧密结合，相得益彰。（人事综合部）