“这是我们应该做的。善意的提醒不能少啊”。
面对连声道谢,建行江苏省高邮淮江支行的工作人员诚恳谦逊地回答客户。
原来,就在前一天的下午,约莫4点30分左右,建行江苏省高邮淮江支行6号窗口前,被叫到号的客户任某匆匆挂掉手机,递给柜员吴琼一张50万的大额存单和一张白金卡以及一张写有账号和姓名的字条,说:“帮我汇70万到这个账号上。”
一听是汇款,而且金额巨大,吴琼便按照三问二看一核对的要求提醒客户:“您认识她吗?为什么要汇钱?不要被骗啊?”并请她仔细阅读公安部门制作的汇款承诺书后在其上签字。
“我认识她啊,准备跟她做一个项目。” 客户边签字边回答。
柜员做业务审核时发现,70万汇款由两笔定期存款组成,均未到期,且其中的一笔50万定期存单只差一个月就到期,提前支取显然利息损失较大,便再次提醒客户:“现在提前支取,利息按活期算,太不划算了。可不可以跟对方商量一下,缓一缓再把资金打过去?”
“没事,不在乎这点利息。”客户似乎把握十足。
在大额定期支取授权之前,A级主管周逸卿与客户再次进行沟通,以期求得提前支取的必需性、汇款用途的安全性等与客户切身利益相关的问题的清晰答案。此时,客户虽然仍坚持己见,但焦虑、不自信的神色明显显露出来,并又拿出手机拨打起电话来。
吴琼、周逸卿更加担心客户被骗,便又一次提醒:“你真的认识对方?有过合作?现在的诈骗可多呢,千万慎重啊!”
客户似乎终有所悟,暂缓汇款。
第二天,该客户又来到淮江支行,将上一天提前取出但未汇出去的70万元重新存为定期一年。后经了解,该客户系接到一个许以高回报率的招商电话……