反洗钱 促双基

    洗钱是一项具有严重危害的犯罪活动，破坏国家的经济秩序，扰乱社会的和谐与稳定，损害社会的公平竞争原则，造成社会财富被犯罪分子非法侵占与挥霍。金融机构作为洗钱犯罪活动的最为主要的场所，担当着反洗钱角色的大梁，打击洗钱犯罪活动既是基本职责所在，也是国家主人翁维护人民利益的体现。

    为做好反洗钱工作，充分履行一名银行人的责任，我认为我们需要强化对反洗钱的认识，了解洗钱犯罪的危害性，意识到反洗钱工作的重要性和必要性，日常工作中提高警惕，认真贯彻客户身份识别制度，及时报告大额与可疑交易，保存身份文件和交易记录，使各项反洗钱制度法规不只是流于形式。

    同时，作为一名金融从业人员，我认为打击任何犯罪的最佳时机应该是在犯罪发生之前，事后反馈与控制只怕是船到江心补漏迟，为时已晚。在萌芽状态给予彻底有效的摧毁，才能确保将损失降到最低，同时这也是最为有效的打击犯罪的方法。在反洗钱过程中，金融机构起到的是预防作用，是反洗钱工作的第一道也是最为重要的一道防线，只有将这道防线守住，才能充分发挥银行对洗钱犯罪的监管作用。21世纪是信息网络化时代，我认为我们还可以联合各个金融机构数据库，完善对个人与公司的信用记录，逐步做到信息共享，使任何可疑的交易数据都能在第一时间被检测出并提前做出评估。从审计视角来看，金融机构还应建立健全内部控制制度，做到不相容职务相分离，各司其职，相互监督。