合规,做为一种工作态度,不是随口说说的口号,需要我们每一个人身体力行。三尺柜台,七寸屏幕,一套印章便构成了我们工作的日常配置。每日的业务流程看似简单重复,实则暗藏风险。一个不小心,很可能因为一个身份证号码输入错误而让客户大费周章,或者一笔转账汇款因为多敲一个零导致客户资金损失。所以,对于银行这个高风险行业来说, 离开各项金融法规和规章制度,银行的管理经营则是无本之木、无源之水。紧绷合规之弦,铭记合规于心,是我们工作的基本原则。
如何才能将合规文化建设深入人心,更好的为业务拓展保驾护航?
一、注重细节,发挥强有力的执行力。再详尽的规章制度,再正确的决策,如果不能有效的贯彻执行,则是一纸空文,没有任何价值。我们主要是会计核算,凡事遵章,违章必究。所以,如果有效防范金融风险,维护制度的权威性,则要求我们必须具备严谨的工作态度和强烈的责任心。善于观察,对每一笔业务认真核对签名是否正确、印鉴是否一致、账实是否相符;谨慎入微,对于违规操作,避免与熟人朋友行方便、避免业务办理过程走捷径逆程序。只有每一次的谨小慎微,每一次的尽忠职守,才能将规章制度有效的贯彻执行,构筑了一道安全防范的天然屏障,确保各项业务有序的进行。
二、善于总结,加强自查监督。每日日终,不仅要认真勾对当日凭证,还需要对当日业务流程做个自省总结,发现自己不足之处,及时整改。认真学习晨会导读中的风险提示,回顾昨日工作的同时,可以将一些不合规操作提出来集体讨论解决方案,及时反馈工作动态。并对于员工提出的行之有效的合理建议予以采纳并实施。古语有云:“日三省乎己”,这里“三”不是具体数字,是多次、反复的意思。换句话说,就是应该常监督常自查,才能有效化解潜在危机,共同构建和谐建行。
三、内外结合,内部控制与外部监督并行。部门需要建立清晰有效的责任制和问责制,坚持做好风险防范工作。建立起事前风险监测预防和准备、事中危机应对和控制、事后整改和监督的业务过程,营造起“零违规,零差错”的良好氛围,充分发挥每一个员工的积极性。
防范风险和发展业务可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行或者一味坚持制度而不谋发展的银行来说都是没有前途的。只有将合规落实到各业各条线的操作流程中,实现内部控制、外部监督、员工自查三者的有机结合,才能减少风险的发生。 建行的合规管理建设任重而道远,需要我们每个人参与其中、共同努力。