为全面提高客户经理理财能力和业务水平，提升营销技巧和综合素质，总行于2013年5月28日—2013年06月04日组织来自全国五湖四海的优秀理财客户经理举办了为期八天的理财精英培训班。培训内容大致分为香港金融业概况与银行业发展趋势、香港个人银行产品介绍、投资产口分析与资产配置 、客户心理与行为分析、商务礼仪与沟通技巧 、客户的持续开发与营销机会挖掘、中高端客户营销经验分享等七个板块。理论学习后，全体学员实地参观了香港汇丰银行总店，亲身感受国际金融中心的氛围和风采。
本期培训总行特别邀请了一批金牌专家队伍作为授课嘉宾，他们是香港的资深银行家、理财专家、营销总监等知名学者，他们通过自已的实际工作经验并结合当前国际金融形势，香港当地的人文环境，在课堂里对新金融形势下的客户，营销，品牌，理财等关键词进行了精辟的讲解，使我们受益颇多，本人总结几点心得体会与各位分享：
一、专业人才队伍建设
为客户理财并理好财是银行理财经理义不容辞的职责，而要做到这些专业化人才队伍建设是关健，作为银行客户经理就必须不断加强学习提升自身专业化水平。
二、职业道德培养
把合适的产品销售给合适的客户是我们营销人员必须时刻谨记的理念，在任何时候都不应向低风险承受能力客户营销高风险产品，不能一味的为销售而销售，要让客户了解产品进而乐于接受。
三、优质服务和创新服务
服务是银行业永恒的话题，营销产品首先要营销自已，我们靠人脉、平日的积累、感情的培养、时间把服务当作永不亏损的投资，要坚信最好的客户不一定是资产最多的，而是那些愿意使用和认同银行产品的客户，针对客户的不同需求进而给银行带来启发，让银行改进服务后也能惠及其他客户，为银行创造口碑，打造品牌添砖加瓦，我坚信有一批这样忠诚的客户是银行私人业务发展致胜的法宝。
有了优质服务但是不创新，业务也会停滞不前。只有了解客户的需求，才会有创新的思路，思路决定出路，通过新产品创新实现二次销售，完善售后服务，合理控制风险才能有赢得新客户的机会。
四、品牌经营
打造品牌不仅是做广告，更多的是长期以来客户的口碑和信任的积累，而这些应建立在银行员工的自我营销上。勤奋并不断提升自身技能是客户经理成功的必备条件，要满足日益激烈的竞争和客户多样化的需求，就要善于总结和学习。有幸参加了本次培训班，通过几天的学习，我感触最深的是香港的法治与秩序，街道的整洁与高效的办事效率。我相信这些特征是香港这个国际金融中心永远的竞争优势和发展的动力。
我参加了这次学习，感到十分荣幸，我将会把这八天所学竭尽全力运用到以后的工作中，让自已的能力能在此次培训中得到提升。
