全体员工的共同努力下,在“零差错、零违规活动”中又见成效,今年以来我行暂未出现一笔营运和稽核差错。其实“零差错零违规” 的最主要目的就是要防范风险,而风险只有将其扼杀未发生的时候才是最安全的。这要求我们在工作中时刻注意,例如离柜要锁屏锁章,办理业务要按流程操作,这其实考验的是我们耐性和细心的程度,也就是要做好细节。 某日,一位客户打电话过来申称自己的卡从不离身,却被他人在我网点挂失,并补办新卡,导致他的原卡失效。当时,把我们吓了一跳,委派主管立即把挂失资料调了出来,上面共有四个人的私章,即挂失经办、授权、挂失补卡的经办、授权,分别是不同的四个人,其中也包括我。由于业务发生在一年前,当时的具体情形也记不清了,但我坚信一点,当时是严格审核了挂失人的证件,主管也是复核过的,于是把客户的开户资料调了出来,再和挂失人的挂失资料进行了反复比对。发现开户和挂失人的身份证复印件一致,开户人和挂失人笔迹一致,尤其是签名,于是打电话和客户确认,没有想到客户承认说是自己记错了,确实挂过失,并表示歉意,这件事给我留下了非常深的印象。假如真是自己或别人疏忽了,导致的结果将是不可想象,可见对申请人的资料审核有多重要。
我觉得,会计风险控制,就是从点滴做起,从小的方面说,就是保护自己,从大的方面说,就是保护客户和国家的资金安全。
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