在日常工作中,自助设备经常出现长款的情况,大部分原因是设备故障、通讯超时,但也不排除一些人为因素的影响。
近日,遇到一起人为故意放入假钞导致自助设备长款的案例。清明小长假的第3天,该行对存取款一体机进行清机加钞,清点钱箱现金时,发现长款1000元,其中含一张2005版、冠字号为ZQ83589312的百元面额假钞。谨慎起见,操作员双人反复清点了钱箱和废钞箱中的现金,确认了无法通过验钞机的假钞。随后,该行工作人员又在存取款一体机上尝试着存入这张假钞,但无法存入。那么这张假钞是如何存入自助设备的呢?根据存取款一体机流水日志记载的可疑交易明细,长款的1000元是因为客户取款超时未取,导致了其直接退回到废钞箱。通过调阅监控录像显示:4月3日18:21办理这笔可疑交易的男子在存取款一体机上插卡输入密码取款,当出钞口出钞时,该男子迅速将自己钱包中的假币放入出钞口,再从出钞的1000元中抽出一张真币,待取款超时,设备自动将客户未取的1000元回收到废钞箱,假币混入真币中一并回收,导致自助设备长款。
这个案例警醒我们:1、自助设备清机加钞是一个关键风险点,一定要按照规定流程,在监控下,双人过机清点,一旦出现长款务必要查实原因后处理;2、自助设备清机加钞时,一定要注意将钱箱和废钞箱里的钱分开清点;3、因自助设备的废钞箱无法识别假钞,故对回收到废钞箱的现金要重点关注;4、自助设备一直是作案人员觊觎的目标,大堂经理和银行保安人员要多巡查自助设备区,发现可疑,及时上报。
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