为增强全行员工合规守法、按章操作的责任意识，有效控制风险与案件，提升风险控制能力和管理水平，在实践中不断创新工作机制和工作方法，完善全行操作风险管理体系、增强基层机构操作风险管理的执行力,着力打造内控管理“软实力”，增强核心竞争力，为建立基础管理和基层管理的“双基”长效机制。4月3日，建行常德人民东路支行召开了每两月一次的案例分析会,会上人人发言,剖析案例关键风险点, 围绕日常工作提合理化建议。
一、防范风险、实行常态化管理
根据建行多年以来的操作风险损失数据统计分析，因内部人员失职疏忽和违规操作导致的违规操作事件和内部欺诈事件造成的损失占全部操作风险损失的89.4%，而外部欺诈造成的损失仅占10.6%，建设银行基层机构操作风险呈现典型的内生性特征。覆盖了几乎建行经营管理所有方面，蕴藏在每一项业务流程、每一个机构和每一位员工之中，操作风险损失广泛分布在基层人员各个业务条线，与各类风险相互交迭，呈现典型的分散性特征，为防范风险，只有从操作风险管理的核心问题入手，细化管理，人性化管理，常态化管理，让每一位员工养成一种自觉行为，起到各负其责的作用。
二、完善制度，细化考核增强压力感
人民东路支行规范合规管理，细化监督检查，强化考核，根据内部管理评价措施，结合自身实际，在广泛征求员工意见的基础上，制定了《 “双基”管理暨案件防控工作责任状》，《“双基”考核实施办法》执行基层网点细分了考核对象，完善了以日常考核为基础、并以年终考核为最终结果的考核模式，按内部管理基本内容和内部控制措施、重大违规问题等分类细化了考核内容，强化了考核结果运用，将考核结果与KPI指标、评先评优挂钩，增强压力传导，切实提高合规经营管理水平。
三、全面启动主题实践活动增强责任感
首先是制定实施方案。人民东路支行处对上级行检查发现问题整改率达到100%、在“双基”中人人都有责任感,将差错率降到最底，杜绝各类违规经营问题和重大差错责任事故，全面开展“双基”内部管理，风险防范，为主题实践活动作为将全行员工思想理念统一到“规范经营、规范管理”这一高度上来的有利契机，作为调动全行员工工作积极性、紧迫感的有效载体，成立了以行长为组长，以其他人员为成员的领导小组，明确了防范内容和方法，提出了要求，强调了对自查未暴露而发现问题、实行责任的问责措施和自主积分机制，做到ATM每天清机、加钞。凡是上级行检查的内容首先进行自查，并写出自查报告，找出风险点，全体动员，掀起内部管理和风险防范的工作高潮。
四、普及推广合规管理文化，强化操作风险意识
风险文化是操作风险管理的基石。全行已树立统一的风险偏好，培育以合规经营为导向的风险文化，强化员工风险意识，让“合规经营人人有责，风险管理创造效益”的理念植根全员思想，并化为行为习惯。建立以人为本的管理模式和文化氛围，充分发动和依靠本网点广大员工抓好操作风险管理工作，积极动员每个员工投入到防范操作风险的行动中来。创建学习型组织，建立培训机制，人人开展操作风险培训，发挥每个人的长处,加大对高风险相关岗位人员的监督力度、履岗培训力度和控制力度，提高操作风险识别能力和控制能力。
五、减少违规，加强客户风险意识
有许多风险是客户风险意识不强导致个别员工违规,而造成资金风险。如单位对账不到位,导致员工挪用单位资金、银行卡密码保管不严,导致客户资金流失、客户信息管理不严、导致犯罪分子趁机而入、电子产品签约不真实、客户资金流失等风险。这些都是客户风险意识不强而给他人制造违规的机会,导致客户资金风险。银行应该从制度入手，执行到位,实行监管，不给犯罪份子机会。减少违规,降底风险，提高客户风险意识。
