从日常现场检查、非现场检查及审计检查的结果看,屡查屡犯现象依然存在,主要原因是规章制度落实不到位,人员理解偏差和责任心不强。防范案件风险的关键在于各项规章制度的落实,加强基层行违规问题的查处与管理,对防范和减少各类案件将起到非常重要的作用,只有把规章制度的的确确落实到位,才能杜绝屡查屡犯、此查彼犯现象的发生。要想从根本上杜绝屡查屡犯,我认为应该从以下几方面抓起:
一、营造执行规章制度的良好氛围。防范案件风险,需要强化执行力,落实任何工作,同样需要执行力。我们并不缺少工作目标和工作要求,但能否达到目标要看执行力的强与弱,执行力强,就能无往而不胜;执行力弱,实现目标就会大打折扣。作为金融企业,除应具有一流的执行力队伍,还应建立督查和督导机制。
二、要加大违规经营、违章操作的检查力度。加大力度不等于增加次数。要在检查的质量、问题的整改、问责制度的落实上下功夫。不能满足于是否检查,检查了几次。要立足于杜绝前查后犯,屡查屡犯、此查彼犯的现象,建立相应的制度。什么时间检查的,谁是检查人,检查出了什么问题,问题整改没有,责任人处理没有,都要有记录、有台账。要严格按照规定追究相关违规人员和机构的责任,决不纵容姑息。问题不整改、人员不处理的,要追究检查人员的责任。
三、切实抓好各项风控制度和案件信息的学习和教育。要通过多层次、多方式、经常性的学习与教育,增强员工的学习兴趣、提高教育质量和效果入手,解决员工不知道如何执行、不知道执行到什么标准、不知道不执行会造成怎样的损失以及造成后果时对自身职业生涯会有怎样的影响等问题,从思想认识上来提升员工的执行制度的自觉性,从而杜绝屡查屡犯、此查彼犯现象的发生。
四、加强全员思想教育,强化“合规人人有责”理念。各类培训和会议,要把案件防范和合规管理作为一项重要内容。通过教育,积极倡导合规操作文化理念,促使管理人员转变重业务轻管理的观念,处理好业务发展与风险防范的关系。风险分布于银行的所有工作岗位,这种分散化特征决定了每一个业务点都是合规操作的风险点,每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。要确立“合规人人有责”的理念,自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯,杜绝有章不循、违规操作现象发生。
通过丰富的教育形式,充实教育素材、优化教育内容,不断改进员工合规操作,强化全员案件防控责任意识,营造良好的案件防控文化氛围,严把风险防范每一关,最大限度杜绝屡查屡犯现象的发生。