伴随着外资银行扩张、城商行崛起以及证券、基金公司财富管理业务的发展,银行业竞争趋于白热化。在业绩压力下，违规揽存放贷现象层出不穷。加强廉洁合规管理既可以增强我行的市场竞争力，又可以抑制违规冲动，促进业务稳健增长。合规并不是被动的去迎合外部监管和社会要求, 而是要通过主动钻研现有规章制度，利用合理的方式，筹划并设计业务的最佳模式，与时俱进,根据外部情况变化不断地改进和完善产品及服务。
目前我行的合规管理尚处于初级阶段，存在以下问题尚待解决：
(一)尚未建立成熟有效的合规文化。一方面，目前现实中重业务、轻合规的观念还比较浓厚，视合规管理为业务障碍或认为其可有可无等认识还很普遍; 员工对合规文化建设的认识不到位, 对于合规的重要性认识不足。 “合规人人有责”等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视，更谈不上内化为员工的日常习惯。这种差距会导致我们在追求金融创新与企业利润的时候，轻视了合规和银行合规文化建设。另一方面, 合规文化建设形同虚设，执行力不强，有规不依、有章不循的现象很多。部分人员合规风险意识不强，简单地将合规风险管理等同于案件防范, 对合规风险管理的特性和价值认知较低，而且对如何处理业务开拓、服务顾客和控制风险的关系认识模糊。
(二)缺乏系统化的合规绩效考核体系。目前，内对合规管理的绩效考核主要停留于合规管理部门及相关人员上, 并且对合规部门和人员考核仍然主要集中在案件防控方面, 对业务经营条线的合规绩效考核不足，业务绩效评价与合规绩效评价联系不足。这些情况导致合规人员缺乏加强合规风险管理的内在动力, 被动合规现象突出, 业务条线不能发挥作为合规风险防控的第一道防线作用。
基于新形势下合规管理对于银行发展的重要性，针对合规管理中的问题，要让合规与发展融为一体：
（一)在全行范围内推进合规文化建设。一方面，要坚持“廉洁合规人人有责”的理念，将合规管理的元素渗透于银行各层级行员的工作职责之中, 不仅有利于把控全行的合规经营方向, 更能通过以身作则带动全员合规;另一方面，可通过开展征文、演讲等丰富多彩的活动，加强合规文化宣传，深化全行员工对于合规内涵的认识及对于合规与发展共生关系的理解。
(二)进一步完善合规组织架构。合规部门应为各业务部门和本行员工提供有关合规风险管理的咨询、指导和培训,通过提供合规性提示、评价和报告等方式,警示督促业务部门管理合规风险。
(三)进一步强化合规绩效考核。在倡导全员合规等理念下，在完善的合规组织架构下，必须依靠有效的考核手段确保合规执行效果。建议一方面将合规管理的指标纳入到对于各经营单位、各条线的绩效考核体系中；另一方面将各经营单位、各部门合规管理的内容写入到部门职责及相关人员的职位说明书中，由法律合规部实施专项考核评价。
