严守审核关 严防虚假开户

    如今二代身份证已经成为我们经办各项业务的重要依据，尤其是开户，开户之前需要严格审核客户的身份信息，防止虚假开户和各类案件的发生。现在由于身份证件的丢失和身份证管理制度的漏洞，我们经办人需要更加守好审核这个关卡，具体说来有以下几个方面。

    第一，6128作为银行和公安机关沟通的一个重要代码，需要我们谨慎操作。有些客户的身份证通过6128核实之后，打出来依旧是0000的无效核查流水号，这就表明在公安机关的系统中，客户有多个证件，并且现在出示的证件并不是最新的证件，这就需要我们仔细询问客户，是否丢失证件，是否更换证件，要求客户提供最新的证件，进行有效的风险防控。

    第二，必要的时候通过打印客户头像核对是否为客户本人，特别是感觉客户和身份证头像不相符时。有时候身份证件丢失，本人未去领取新的有效证件，公安机关的系统并未能反映真实情况，这就需要我们通过辨别客户的主要面部特征综合判断是否为客户本人，从而再为其办理，千万不可草率。

    第三，仔细询问客户是否是本人，是否能提供其他有效身份证明。有些客户并不知道开户需要本人，当经办人员询问时自然会回答不是本人。但假如客户别有用心拿他人的身份证件开户，这时提示客户出示其他有效身份证明便能防止此类失误的发生。

    总之，严守审核关，严防虚假开户，不仅仅是对客户资金安全的捍卫，更是将风险控制的最佳措施，需要我们每一个人严格遵守。