作为一名普通的网点柜台工作人员，我们平时专注于会计结算工作，可能忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法案件的发生。通过学习总行编印的《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》，使我们认识到了防范案件风险的重要性。
没有学习之前总感觉这些案件离自己很遥远，思想中罪与非罪，违规与违法的界限十分模糊，但是法律是无情的，并不会因为你无知犯罪而免于处罚，那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例，轻信和无知付出了沉重的代价，也为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。
《折翅的“八零后”女柜员 》这个案例给我留下了深刻的印象。一个年仅23岁、参加工作刚满2年的银行女柜员，韶华初绽，职业生涯刚刚起步，却因为男友的蛊惑，在“发财梦”的驱使下，挪用银行上千万元资金购买彩票，最终入狱，前程尽毁。大专毕业后，贾某应聘成为某银行员工，收入虽然不高，但也过的幸福。不安现状的男友钱某迷上了体育彩票，为了翻本，打起了银行资金的主意。2006年5月，贾某经不住男友的怂恿，开始第一次作案，通过空存资金的方式，向自己控制的帐户虚增存款100万元。这些资金全部被钱某用于购买体育彩票。幸运的是，他们居然中了101万，除去归还挪用的银行资金100万元，还净挣了1万元。从此贪欲的种子继续生长，一发而不可收拾。2006年8月至10月，在短短的49天里，贾某疯狂作案，最终导致银行资金亏空1680万元。纸终究包不住火。这样大额的资金窟窿，是不可能长期被掩盖的。上级行在监控资金头寸时，发现该支行现金库存数额过大，要求查明原因，随即发现了这一巨大漏洞。2007年法院以挪用资金罪，分别判处贾某有期徒刑7年、钱某有期徒刑8年，这样大好的年华，却要在监狱中度过，令人唏嘘不已。
反思这一案件, 原因是多方面的。 既有内部原因, 又有外部原因; 既有主观原因, 又有客观原因; 所存在的六个问题最为突出，一是日终扎帐违反制度，二是授权制度流于形式，三是负责人查库敷衍了事，四是现金备付率监控不力，五是帐户管理制度失效，六是稽核检查工作马虎。此案带来的教训极为深刻。
银行目前制度相对来说是比较完善、有效的，操作性也很强，但是，有效的制度最终要靠人来执行，说到底，案件防范最主要的是控制员工的道德风险，员工如果无视规章制度和操作规程，就会使制度的严肃性丧失殆尽，作案就会变得畅通无阻，只要任何一个环节多一点管理意识、责任意识和执行意识，就不可能让犯罪分子得手。在日常经营中，片面追求以规模和数量扩张为特殊的业务发展，而疏于管理，其结果必然导致业务管理混乱和风险监控不力，最终使潜伏着的风险隐患暴露，引发出大案要案。
作为银行的一名员工，我深知自己工作的重要性，树立正确的价值观、人生观和世界观，坚决抵制拜金享乐思潮，靠科学辩是非，时时刻刻保持清醒的头脑，抵制金钱的诱惑，不把工作外的情绪带入工作中，增强责任意识，大局服务意识，以科学的态度精益求精，以辛勤的劳动收获成功，坚决抵制那种愚昧无知，消极思想，争作知识性员工，用自己的智慧去做去想。
在工作中以身作则，用心服务，以积极的工作态度，饱满的工作热情，良好的外在形象，向广大客户展示建行良好的企业形象，想客户所想，急客户所急，需客户所需，用自己的细微周到服务打动客户，遵守行里的各项规章制度。在内控方面，不能以相互信任代替制度，对自己的印章、重空要严格保管，要章在人在，离柜收起。要加强自己的责任心和警惕性，在业务操作流程中，要控制每一个细小的环节，不能因自己的疏忽，而导致发生错误，增强自我保护意识，牢固树立正确的思想观念，抵制不良的思想，不做金钱的俘虏。
法国哲人克雷罗夫说过：“钱是一种可怕的东西，当你用不正当的手段去占有它的时候，结果你什么都失去了”。这些案例验证了这句名言，身份的变化，理想信念动摇，思想道德滑坡，利用职务之便谋取私利，最后铤而走险，把自己送上了法庭。银行从业人员应时刻牢记，无论遇到何种情况，始终保持清醒和坚定。
