内控合规是企业文化的组成部分,是组织成员在长期发展过程中形成的依法合规的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式。内控合规并不只是某个部门或者某个人的职责,而是银行所有从业人员的共同责任,与银行的各个流程、各个工作环节和银行内部每一位员工都息息相关,是银行经营活动不可或缺的重要组成部分。建行长沙师大支行认真贯彻落实监管机构和上级行的内控合规各项要求,加强业务风险排查与员工日常行为管理,以高质量的内控合规管理荣获2022年河西支行内控合规案防先进集体。
一、强化学习,坚守合规理念
每项规章制度都有其存在的意义,每项规章制度都是在一次次工作经验中总结出来的经验教训。学习规章制度、提高风险防范意识是从源头上减少违规行为的重要办法。不熟悉规章制度对各环节的具体要求,就不可能做到很好地遵守规章制度。如果忽视对规章制度的学习,可能会在繁忙的工作中逐渐失去原本的职业操守与价值观念,思想变得懈怠、自由散漫,产生想当然心里与侥幸心理,从而导致违规违纪情况的发生。因此,学好内部的各项规章制度,对工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。长沙师大支行网点负责人与领导班子带头学习河西支行下发的各项规章制度和合规案例,分享感想。通过典型案例剖析,运用反面的教训警醒员工,不断提高每一位员工遵守规章制度的自觉性。在每一次的晨会、夕会中,每一次的制度学习、案例分享中,不断领会践行“全员主动合规、合规创造价值”的合规理念,推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全员合规意识,促进网点自身合规。
二、精细管理,防范业务风险
规章制度不仅仅要学,更要将学习的内容与实践结合起来,运用到工作中去,学以致用,持之以恒,这样才能在保证在合规的基础上,为客户提供良好服务,提高工作效率,推动业务发展。长沙师大支行在日常工作中严格执行各项规章制度,合规经营、合规操作。网点负责人与领导班子按照上级行要求履行检查制度,确保网点正常、有序、合规开展业务,对于检查中发现的问题及时整改,并带领相关人员重新学习有关文件,杜绝此类问题的再次发生;员工在办理业务时,事前做好尽职调查与风险审查,业务办理按照规定操作执行,事后跟踪观察、定时重检,将违规事件发生的概率降到最低;对上级行下发的疑点数据重新梳理核查、及时整改,确保业务的合规,防范业务风险。
三、自查自纠,强化员工管理
不仅加强员工八小时以内行为管理,更要关注员工八小时以外的动态。网点负责人不仅在平常工作中关心关爱员工,还建立与员工家属的交流机制,及时了解员工思想生活动态。生活上,积极了解员工本身生活状况,在婚恋等方面及时给予必要的支持和帮助,设身处地的为其解决面临的困难,让其切身体会到单位的关怀和重视;工作上,通过定时不定时检查和谈话,增进彼此的联系,了解员工工作方面遇到的困难,尽可能多地考虑到其身心特点,用更易接受的方式进行辅导和教育,引导员工珍爱家庭、努力工作。
董事长曾经说过:“合规是建行一套重要的免疫体系”。2023年,长沙师大支行继续坚持党建引领,紧跟上级行、支行党委的部署,巩固合规文化氛围,坚决与违规行为作斗争,加强业务风险排查,强化员工行为管理,确保安全营运,推动合规与业务融合发展。