浅谈反洗钱感受

  《中华人民共和国反洗钱法》正式实施以来，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

  作为银行里的工作人员，反洗钱时时刻刻都在身边。例如近期主抓的现金柜台对于收付现金业务，需要每一笔做到完全智能配款和每笔付出的现金必须要进行清分，其实就是反洗钱工作的一部分，通过完全智能配款，能够准确记录每一笔收入和付出的钞票冠字号码，便于相关部门能够准确快速的调取到该张钞票的流向，从而追踪犯罪分子的洗钱行踪。

  反洗钱系统体制需要进一步完善和加强，我们的日常工作不能流于表面形式，更不能因自身制度而导致和反洗钱工作的有效开展产生冲突，避免制度的无法统一性而面临抉择，要根据具体网点的工作实际情况，实行具体的对应措施和制度。